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顾问式销售技巧案例 我行包头分行客户李XX，男，35岁，私营企业总经理，经营钢材销售，在建行金融资产300万元。 包头分行财富管理中心通过网点推荐渠道获得该客户信息后，客户经理将其作为重要客户进行维护，通过电访、邀请函、生日问候函、登门拜访等方式与客户进行联系，填写客户联系计划表与客户信息评估表等工具完善客户信息和制定联系计划。联系过程中得知客户资金流动性较强，资金运转周期非常有规律，即每月23号-30号支出，其余时间资金陆续存入。客户希望在保证资金流动性的基础上获取更高收益。 在分析客户基本信息、公司财务信息、资金收支情况、循环周期及理财目标后，确定了客户产品需求应为保本型循环理财产品，因为资金陆续进入特征，产品周期应小于10天，收益应高于目前的7天通知存款利率。针对上述情况，决定运用单比投资规划模板为客户量身定制产品。客户经理将客户信息及需求逐级上报总、分行后，总行推出周周盈7天循环理财产品，充分满足了客户的理财需求。 在产品销售时，填写产品预约表协助客户提前预约并认购该产品1000万元，完成申购后通过产品销售台账记录客户购买的相关产品信息，并每月为客户出具投资收益报告，帮助客户监控方案。通过定制化产品及后续服务提高了客户对建行产品的认可度和信任度。