反洗钱法规汇总幻灯片.pdfVIP

法律法规-基金监管-反洗钱 序号 法规名称 重要条款 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的 原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应 的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际 受益人。 金融机构应当按照安全、准确、完整、必威体育官网网址的原则，妥善保存客户身份资料和交易记 录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交 易活动和查处洗钱案件所需的信息。 金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客 户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合 规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程 是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。 1 金融机构客户身份识别 和客户身份资料及交易 记录保存管理办法 证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下业务 时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的 有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或 者其他身份证明文件的复印件或者影印件： （一）资金账户开户、销户、变更，资金存取等。 （二）开立基金账户。 （三）代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户。 （四）与客户签订期货经纪合同。 （五）为客户办理代理授权或者取消代理授权。 （六）转托管，指定交易、撤销指定交易。 （七）代办股份确认。 （八）交易密码挂失。 （九）修改客户身份基本信息等资料。 （十）开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。 （十一）与客户签订融资融券等信用交易合同。 （十二）办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务。 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外 国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条 件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于 其他国家（地区）的客户。 　　金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本 信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核 。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。 　　金