三级理财规划培训计划与大纲.docVIP

助理理财规划师培训计划 理财规划师 1．职业代码：X2 07—03—04。 2。职业定义：运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。 助理理财规划师培训计划 1．培训目标 1．1总体目标 培训具备以下条件的人员：掌握理财规划的基本理论知识，能收集客户资料，分析客户信息，并能制定现金、消费支出及教育等专项规划方案。 1．2理论知识培训目标 依据《理财规划师国家职业标准》中对助理理财规划师的理论知识要求，通过培训，使培训对象掌握与理财规划相关的财务和会计、宏观经济分析、金融、税收、法律、理财计算、 理财规划工作流程和工作要求等基本知识，掌握现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等相关理论知识。 1．3专业能力培训目标 依据《理财规划师国家职业标准》中对助理理财规划师的专业能力要求．通过培训，使培训对象掌握现金规划、消费支出规划、教育规划方案的制定，并能收集客户风险管理和保险、投资、退休养老、财产分配与传承规划的相关信息，为客户提供相应的咨询服务。 2．教学要求 2．1理论知识要求 2.1.1职业道德 2.1.2基础知识 2.1.3现金规划 2.1.4消费支出规划 2.1.5教育规划 2.1.6风险管理和保险规划 2.1.7投资规划 2.1.8退休养老规划 2.1.9财产分配与传承计划 2．2专业能力要求 2．2．1现金规划 2．2. 2消费支出规划 2．2．3教育规划 2．2．4风险管理和保险规划 2．2．5投资规划 2．2．6退休养老规划 2．2．7财产分配与传承规划 3．教学计划安排 总课时数：120课时。 理论知识授课：35课时。 理论知识复习：13课时。 专业能力授课：44课时。 专业能力练习：16课时。 机动课时：l2课时。 助理理财规划师培训大纲 1．课程任务和说明 通过培训，使培训对象掌握助理理财规划师需要的理论知识和基本能力。培训完毕，培训对象应能够独立上岗，并且针对客户相关信息，制作基本的单项理财规划方案。 在教学过程中，应以理论教学为主，适当进行能力训练。使培训对象通过培训，掌握理财规划的基本原理和能力。 2．课时分配 课时分配表 理论知识部分 专业能力部分 内容 总课时 授课 复习 内容 总课时 授课 练习 职业道德 3 2 1 基础知识 23 19 4 现金规划 3 2 1 现金规划 3 2 1 消费支出规划 3 2 1 消费支出规划 3 2 1 教育规划 3 2 1 教育规划 3 2 l 风险管理和保险规划 3 2 1 风险管理和保险规划 16 12 4 投资规划 4 2 2 投资规划 16 12 4 退休养老规划 3 2 l 退休养老规划 3 2 1 续表 理论知识部分 专业能力部分 内容 总课时 授课 复习 内容 总课时 授课 练习 财产分配与传承规划 3 2 1 财产分配与传承规划 16 12 4 机动 2 机动 10 总计 50 35 13 总计 70 44 16 总课时数：120课时。 3．理论知识部分教学要求及内容 3．1职业道德 3．1．1教学要求 通过培训，使培训对象掌握理财规划职业道德基础知识，树立良好的职业道德。 3．1．2教学内容 (1)职业道德基本知识。 (2)职业守则。 3．1．3教学建议 明确理财规划师职业道德的特殊性及重要意义。 3．2基础知识 3．2．1教学要求 通过培训，使培训对象掌握理财规划相关的财务和会计、宏观经济分析、金融、税收、法律、理财计算、理财规划工作流程和工作要求等基本知识，为进行具体理财规划的制定奠定扎实的理论基础。 3．2．2教学内容 (1)理财规划原理 1)理财规划的目标与原则。 2)生命周期理论与家庭模型。 3)理财规划工作内容。 (2)会计基础 1)会计原理。 2)个人和家庭财务报表。 (3)财务基础 1)货币的时间价值。 2)财务分析。 3)本一量—利分析。 (4)宏观经济分析 1)总需求和总供给。 2)经济周期。 3)财政政策和货币政策。 4)产业政策和行业分析。 (5)金融基础 1)货币与货币制度。 2)金融市场和金融机构。 3)金融工具。 4)国际金融。 (6)税收基础 1)税收基本概念。