第十篇 银行业从业人员职业操守的相关规定-了解客户.pdfVIP

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 银行业法律法规与综合能力 第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 知识点：了解客户 ● 定义： 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务。 ● 详细描述： 从业人员应当了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第 三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况 、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。 例题： 1.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（）。 A.婚姻状况 B.生理缺陷 C.账户是否会被第三方控制使用 D.资金调拨的用途 E.账户开立 正确答案：C,D,E 解析：从业人员应当了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被 第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状 况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。 2.根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（）。 A.个人隐私 B.客户的风险承受能力 C.业务单据 D.业务状况 E.财务状况 正确答案：B,C,D,E 解析：从业人员应当了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被 第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状 况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。 3.作为一名银行业从业人员，应该做到()。 A.了解客户的风险承受能力 B.了解客户的业务状况、业务单据 C.了解客户的财务状况 D.了解客户账户是否会被第三方控制使用 E.了解客户账户开立及资金调拨的用途情况 正确答案：A,B,C,D,E 解析：从业人员应当了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被 第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状 况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。 4.下列不符合“了解客户”的做法是（）。 A.了解客户的财务状况 B.了解客户的风险承受能力 C.允许VIP客户使用匿名账号 D.在客户大额取款时要求其携带证件 正确答案：C 解析：从业人员应当了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被 第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状 况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。 5.“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关 业务时必须遵循（）制度。 A.身份识别 B.账户管理 C.公平对待 D.适当性 正确答案：A 解析： 了解客户是银行依法承担的一项法定义务，我国账户管理规定以及《反洗钱 法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。 6.根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”条款的要求，银行业从 业人员：（）。 A.不得为客户开立匿名账户 B.不得为客户开立假名账户 C.不得为身份不明的客户提供服务 D.应当要求客户出示真实有效的身份证件 E.应当了解客户账户是否被第三方控制 正确答案：A,B,C,D,E 解析：从业人员应当了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被 第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状 况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。 7.下列行为中，不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求的是 （） A.允许VIP客户用假名开户 B.大额取款要求客户提供身份证件 C.了解客户风险承受能力 D.了解客户的财务状况 正确答案：A 解析： 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金 调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险 控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能 力。 8.根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员为 私人银行客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（） A.客户账户开立的情况 B.资金调拨的用途 C.账户是否被第三方控制使用 D.客户的财务状况 E.客户风险承受能力 正确答案：A,B,C,D,E 解析：从业人员应当了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被 第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状 况、业务状况、业务单据及客户的