投资者风险承受能力测试问卷.docVIP

附件1： 投资者风险承受能力测试问卷 尊敬的客户： 为尽可能准确的了解您的投资习惯及风险承受能力，以便为您提供个性化的服务，帮助您进行资产合理配置、规避市场风险，烦请您花费一点时间进行测试，谢谢！ 1、您的投资收益预期是什么？ [ ]A．获取相当于银行定期存款利率的回报； [ ]B．保障资本增值及抵御通货膨胀； [ ]C．获取每年5%——10%的回报率； [ ]D．获取每年10%以上的回报率。 2、您计划中的投资时间是多少？ [ ]A．1年之内（短期）； [ ]B．2-5年（中期）； [ ]C．6年以上（中长期）； [ ]D．10年以上(长期)。 3、如果需要把大量现金放在口袋里一整天，你是否感到非常不安？ [ ]A．非常不安； [ ]B．有点不安； [ ]C．不会； [ ]D．绝对不会不安，而是心安理得。 4、您是否花很多时间思考你走过的生活道路以及目前的选择？ [ ]A．经常这样，思考过去是减少未来风险的有效手段； [ ]B．有时候会，我觉得这样也许会对我有帮助； [ ]C．偶尔会，但是那对我来说并不重要； [ ]D．不会的，我会很快忘掉过去。 5、通常来说，高收益也意味着高风险，您是以下哪种类型？ [ ]A．我很不愿意看到股票价格下跌，很惧怕风险； [ ]B．为了获得潜在收益，我能够承受少许风险； [ ]C．为了获得中期收益，我能够承受适中的风险； [ ]D．为了获得较大幅度的收益，我能承受投资巨额损失 。 6、独自到国外旅游，遇到三岔路口，您会： [ ]A．仔细研究地图和路标，确认无误再做出选择； [ ]B．向别人问路，问清楚之后选择； [ ]C．大致判断一下方向，然后毅然决然地走下去； [ ]D．也许会用掷骰子的方式来做决定。 7、假设下面4种投资可能，这只是假设不代表任何市场上的投资产品，您认为您可能选择的投资组合是： [ ]A．方案一最大收益10%，最大损失5%； [ ]B．方案二最大收益20%，最大损失 15%； [ ]C．方案三最大收益40%，最大损失 30%； [ ]D．方案四最大收益60% ，最大损失 50%。 8、如果您是一位有过沉痛的股市投资失败教训的投资者，现在大盘重新看好，您发现了一次赢利的机会，您是否会再次投资股市？ [ ]A．肯定不会； [ ]B．可能不会； [ ]C．可能会； [ ]D．肯定会。 注一： 分值：选项 A．1分、 选项B．2分、 选项 C．3分、 选项D.4分，全部为单选。 请在以下对应项目上打勾： 1、您的月收入情况： □1000元以下 □1000元-3000元 □3000元-5000元 □5000元-8000元 □8000元以上 2、您的个人资产配置情况： □ 金融资产 □ 不动产 □ 其他资产 您的得分为： 注二： 得分8——13分 您属于保守型投资者 在风险和收益的天平之间，您态度鲜明的维护“低风险”乃是投资第一要义。您反对进取型投资者关于投资的那种态度，因为您是一位保守型投资者。 得分14——18分 您属于稳健型投资者 您对投资的风险和回报都有深刻的了解，您更愿意用最小的风险来获得确定的收益。您是一个比较平稳的投资者。风险偏好偏低，稳健是您一贯的风格。 得分19——25分 您属于平衡型投资者 您的风险偏好偏高，但是还没有达到热爱风险的地步，您对投资的期望是用适度的风险换取合理的回报。如果您能坚持自己的判断并进行合理的理财规划，您会取得良好的投资回报。 得分26——32分 您属于进取型投资者 您明白高风险高回报、低风险低回报的投资定律。您可能还年轻，对未来的收入充分乐观。在对待风险的问题上，您属于风险偏好型。 测试结果仅供参考 附件2： ? 营业部名称： ____________________营业部 投资者情况分析统计表 填表日期： 年 月 风险承受能力分类 保守型 稳健型 平衡型 进取型 本月数 累计数 本月数 累计数 本月数 累计数 本月数 累计数 年龄 25岁以下 25-35岁 35-50岁 50岁以上 学历 高中以下 大专 本科 硕士 博士及以上 月收入 1000元以下 1000-3000元 3000-5000元 5000元-8000元 8000元以上 不动产 有 无 其他资产 有 无 拟采取的投资者教育措施 附件3： 投资者教育经验交流会参考题目 1、发挥股民学校的作用，做好投资者教育工作； 2、利用网络资源优势，开展投资者教育工作； 3、加强投资者园地建设，积极开展资本市场法制宣传； 4、充分发挥媒体作用，拓展投资者教育工作的深度和广度； 5、发挥党工团组织的作用，为推进投资者教育工作提供保障； 6、积极探索，求实创新，提高投资者教育工作实效； 7、构筑全方位、多层次的投资者风险教育体系； 8、投资者风险承受能力评估的有关思