许可与统计三项新规PPT.ppt

《融资性担保机构经营许可证管理指引》 （银监发[2010]77号） 、《融资性担保行业汇总统计报表制度》（银监发[2010]80号）和《关于印发〈年度情况报告〉和〈机构概览〉编写说明的通知》（银监发[2010]76号）解读 樊卫东 2010年12月18日 谢 谢 大 家 ！ 本解读属个人观点，不当之处，请批评指正！ 意义 《年度情况报告》是辖区融资性担保行业年度发展情况 与监管工作成效的总结报告。 《机构概览》是融资性担保机构经营管理与监管有关基本情况的历史记录，是监管部门分析评价单体机构风险状况、改进监管工作的重要依据。 三、《年度情况报告》及《机构概览》解读—指导思想和起草原则 结合当前融资性担保行业发展和监管实际，本着简便实用的原则，规范“机构概览”和“年度情况报告”的编写。“机构概览”和“年度情况报告”要力求做到结构完整，重点突出。反映内容既要有全面情况，又要能突出需要关注的重点。报告的有关信息用有利于国家有关部门和地方人民政府了解整个行业的总体情况和突出风险。 指导思想 三、《年度情况报告》及《机构概览》解读—指导思想和起草原则 三、《年度情况报告》及《机构概览》解读—指导思想和起草原则 起草原则 简便实用 内容全面 重点突出 具有开创性 内容全面 重点突出 《编写说明》简明扼要，突出重点，提纲挈领地列出了编写工作的重点，更重要的是列明了日常监管工作所要关注的焦点和着力的重点，为地方监管部门理清了监管头绪。 主要特点 三、《年度情况报告》及《机构概览》解读—主要特点 《年度情况报告》是监管部门从行业整体角度所作的汇总。主要包括发展情况和监管情况两个部分，体现了“规范与发展并重”的思想。 《机构概览》由监管部门按照本辖区列为监管对象的融资性担保机构逐个编写，并按照年度予以更新，某种意义上是监管部门为每个融资性担保机构所建立的档案。 主要内容 三、《年度情况报告》及《机构概览》解读—主要内容 《XX省（自治区、直辖市）融资性担保行业XXXX年度发展与监管情况报告》是监管部门对本辖区融资性担保行业年度发展整体情况与监管工作成效的综述材料，应包括但不限于以下内容： 一、基本情况 （一）融资性担保行业发展简况 （二）融资性担保机构与银行业金融机构合作情况 （三）融资性担保机构落实产业政策情况 （四）政府部门对中小企业融资性担保业务的扶持情况 三、《年度情况报告》及《机构概览》解读—主要内容（续1） 二、行业经营与管理情况 （一）行业资产负债与盈利情况 （二）公司治理总体情况 （三）内部控制与风险管理 （四）市场开发与成本控制 （五）融资性担保行业协会活动情况 三、行业风险情况 （一）资本与拨备的充足性 （二）信用风险 （三）流动性风险 （四）市场风险 （五）操作及合规风险 （六）其他风险 三、《年度情况报告》及《机构概览》解读—主要内容（续2） 四、总体情况评估 对本省（自治区、直辖市）融资性担保行业的公司治理、内部控制和风险管理情况进行全面评价。 归纳年度本省（自治区、直辖市）融资性担保行业在改革与发展中取得的主要成绩与存在的主要问题，并分析其原因。 五、发展政策与监管措施成效分析 （一）政策措施的制定实施情况 （二）市场准入、退出及日常监管工作开展情况 （三）重大风险事件处置、信息披露情况 三、《年度情况报告》及《机构概览》解读—主要内容（续3） * 目 录 一、《许可证指引》解读 二、《统计制度》解读 三、《年度情况报告》及《机构概览》解读 一、《许可证指引》解读 起草背景和意义 指导思想和起草原则 主要特点 主要内容 一、《统计制度》解读 — 起草背景和意义 经国务院批准，银监会等七部委于2010年3月8日联合公布《融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《办法》）。《办法》公布以后，应各省、自治区、直辖市融资性担保机构的要求，联席会议制定出台了融资性担保机构经营许可证制度，确保许可证的规范性。 起草背景 一、《许可证指引》解读 — 起草背景和意义 许可证是监管部门对融资性担保行业实行机构准入的重要组成部分，是融资性担保机构进行注册登记的必要前提。 《许可证指引》的出台有利于社会公众对融资性担保机构进行识别，有利于推进融资性担保机构与债权人的业务合作。 意义 一、《许可证指引》解读 — 指导思想和起草原则 融资性担保业务监管部际联席会议办公室应各地监管部门的要求，结合融资担保行业的实际情况，出台了许可证管理制度。为了便于内部管理和外部识别，对许可证的样式和内容进行统一规定。同时，从尊重各地监管自主权的角度考虑，着力引