基金基本知识要点.ppt

基金基本知识 目录 基金概念 基金分类 基金营销 基金在线操作 一、基金概念 是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 特点：组合投资、专业管理、利益共享、风险共担 二、基金分类 根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金 根据法律形式的不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金等 依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等 根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金 依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金 根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金 最常见的基金分类 股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等 股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60％以上投资于股票的为股票基金。 债券基金是指主要以债券为投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80％以上投资于债券的为债券基金。 货币市场基金是指以货币市场工具为投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。 混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具，没有明确的投资方向的基金。 三、基金营销 （一）股票基金 高收益高风险，以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。 例——博时主题、长城品牌优选 营销点： 1.历史业绩 2.重仓股 3.基金经理 4.成立时间、基金管理人等 为什么选择股票型基金而不直接入市？ 1.个人选股与机构选股 2.单只股票与一篮子股票 3.投入资金有限 4.时间 （二）债券基金 投资于一篮子债券的组合投资工具 债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。 债市行情好时博取收益 例——工银七天十四天、南方多利 在线营销：为什么选择债基？ 1.单个债券与一篮子债券 2.收益固定与否 3.到期日决定灵活度 4.风险 （三）货币市场基金 与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。但需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。 举例——招商现金A 嘉实货币A等。 招商现金A的特殊性 起购金额 起息 赎回与快速赎回 比较： 1与其他货币基金 2与8166 8196等理财产品 货币基金的“新装”——余额宝 朝朝盈 四、基金在线交易 （一）购买——金额申购 1.注意区分认购与申购 2.操作流程： 理财账户开户 活期转理财激活 开立基金协议 开基金账户（TA账户） 购买（风险提示与超风险提示） 3.起息 申购——货币基金下一交易日起计算收益 股 票基金、债券基金以交易日当天的净值成 交 认购——封闭期结束开始计算收益 （二）赎回——份额赎回 巨额赎回：在基金单个开放日，当基金净赎回(赎回申请总数扣除申购申请总数后的余额)申请超过上一日基金总份额的10％时，为巨额赎回。 巨额赎回标志为“取消”：巨额赎回发生时，客户继续持有剩余份额。 巨额赎回标志为“顺延”：巨额赎回发生时，基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。以此类推，直到全部赎回为止。 赎回资金到账时间——以FAQ为准 归纳——基金交易原则 金额申购、份额赎回、未知价成交 （三）撤单 申购赎回都可撤单，开户不可撤单 交易渠道： 理财账户开户渠道 基金开户渠道 基金交易渠道 （四）基金智能定投 首次扣款时间 定投扣款时间 自动转账时间 扣款周期 期满条件 （五）基金智能定赎 时间 是否自动转账 答疑时间 谢谢大家！ * * * * *