商业银行操作风险管理指引考题.doc

商业银行操作风险管理指引 一、单项选择题 1．《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括（A），但不包括策略风险和声誉风险。 A．法律风险　　　B．策略风险　　C．声誉风险　　D．流动性风险 2．（A）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。 A．中国银行业监督管理委员会　　 B．中国人民银行 C．国家审计部门　　　　　　　 　D．银行业协会 3．商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项（C）风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。 A．最大　　 　　B．重要　　 　C．主要　　 　D．重大 4．商业银行（A）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。 A．董事会　　 　B．监事会　　C．高级管理层　　D．商业银行相关部门 5．（D）对操作风险的管理情况负直接责任。 A．董事会　　　B．监事会　　C．高级管理层　　D．商业银行相关部门 6．商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取（B）的资本。 A．最大　　　 　B．充足　 　　C．一定　 　　D．规定 7．商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会（C）。 A．审批　　　 　B．核准　　 　C．备案　 　　D．报告 8．商业银行发生抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（B）以上的案件应及时向银监会或其派出机构报告。 A．10万元　　　 　B．30万元　　 　C．100万元　　　D．500万元 9．商业银行发生诈骗商业银行或其他涉案金额（C）以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。 A．100万元　　　　B．300万元　　　C．1000万元　　　D．5000万元 10．商业银行发生造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务（B）以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件。 A．1小时　　　 　B．3小时　 　　C．6小时　　 　D．10小时 11．商业银行发生发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失（C）以上的事故、自然灾害，应及时向银监会或其派出机构报告。 A．100万元　　　　B．300万元　　　C．1000万元　　　D．5000万元 12．商业银行发生其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（A）的操作风险事件，应及时向银监会或其派出机构报告。 A．0.5‰　　 　　B．1‰　　 　C．2‰　　 　D．3‰ 13．中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知于（B）下发。 A．2004年3月22日 　　　 　　 B．2005年3月22日 C．2005年4月22日 　　　　　 D．2006年3月22日 14．银监会何时决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作（B）。 A．2004年2月　　B．2005年2月 C．2005年8月　　D．2006年2月 15．各商业银行对涉案金额在（B）以上的案件，各商业银行总行要组织专案组，认真查处。 A．2000万元　　　　B．1000万元　　　C．200万元　　　D．100万元 16．各商业银行对涉案金额在（D）以上的案件，一级分行要组织专案组，认真查处。 A．2000万元　　　　　B．1000万元　　　C．200万元　　　D．100万元 17．各商业银行对（D）以下的案件，要指定相应分支机构的负责人组织查处。 A．2000万元　　　B．1000万元　　　C．200万元　　　D．100万元 18．《商业银行操作风险管理指引》适用于在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行和（C）。 A．农村合作金融机构 　　　　　 B．中外合作银行 C．中外合资银行　　　　　　　　D．台资银行 19．《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和（D）。 A．市场风险　　　　B．利率风险　　　C．政策风险　　　D．声誉风险 20．（A）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。 A．银监会　　　　　B．证监会　　　C．人民银行　　　D．国资委 21．（A）事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。 A．操作风险　　　B．市场风险　　　C．信用风险　　D．流动性风险 22．商业银行应当按照（C）要求，建立与本行的业务性质、规