供应链融资-发展历程教程.ppt

价值与风险同行——国内供应链金融业务的发展历程、业务方案、风险管理及信贷分析案例姚忠胜 深圳发展银行;目录;供应链金融业务发展历程;从80年代后期开始，国际上越来越多的企业兴起“横向一体化”的思想，即利用企业外部资源快速响应市场需求，本企业只抓最核心的产品方向和市场。生产方面企业只抓关键零部件的制造，甚至全部委托其他企业加工。例如，福特汽车公司的Festiva车由美国人设计，在日本的马自达生产发动机，由韩国的制造厂生产其他零件和装配，最后再在美国市场上销售。 “横向一体化”形成了一条从供应商到制造商再到分销商的贯穿所有企业的链当把所有相邻企业依此连接起来，便形成了供应链（Supply Chain）。;供应链金融——概念;供应链融资是指银行通过审查整条供应链，基于对供应链管理程度和核心企业的信用实力的掌握，???其核心企业和上下游多个企业提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。由于供应链中除核心企业之外，基本上都是中小企业，因此，供应链融资就是面向中小企业的金融服务。 即围绕“1”家核心企业，通过现货质押和未来货权质押的结合，打通了从原材料采购，中间及制成品，到最后经由销售网络把产品送到消费者手中这一供应链链条，将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体，全方位地为链条上的“n”个企业提供融资服务。;供应链融资——特点 ;供应链融资——主要产品;供应链融资——模式;成立于1987年12月28日，中国第一家上市公司 2004年12月引进新桥投资集团作为战略投资者 2006年荣获中国十佳金融机构称号 2007年荣获最佳创新银行称号 业务规模持续快速增长 供应链融资、汽车金融、个人金融等领域的专业领先者 ;我们专注于“供应链金融”; 深发展供应链金融服务运用最充分的市场有全国的钢材、汽车 市场，华南的能源市场和华北的粮食市场等，尤其是在华南能源市 场上的成功引起了新加坡（全球石油贸易集散地）以至欧美银行的 高度关注。目前，深发展的供应链金融服务已经渗透到国民经济的 各重要行业，成为国内银行界贸易融资业务的领先者。 实际上，深发展在2003年已经开始在银行内部贯彻供应链金融 的营销理念，这一套营销理念和设计技巧在内部被称之为“1+N—— 基于核心企业的供应链金融服务”。深发展过去几年围绕这一理念进 行了大量的产品开发和营销培训，已经在内部深入人心，并为客户 所称道。;深发展的供应链金融产品系列;供应链金融产品系列;基于16个 供应链金 融产品系 的解决方案; “池融资” ——聚小能量 成就顶尖事业;我行的“池融资”产品;方案一 ARP（Account Receivable Pool)— 国内保理池融资方案;何为ARP —国内保理池融资计划; “国内保理池融资”结构化设计;“国内保理池融资”结构化说明;4、借款人每次使用授信并向我行转让应收账款需填制《深圳发展银行应收账款转让明细表》，列明拟转让的应收账款明细内容，同时将与明细表上列明的拟转让应收账款相对应的购销合同、货运单据（自行发运的必须提交买方货物收据）和商业发票（如已出具增值税发票或商业发票）提交至我行； 5、我行经审核，确认有效应收账款额（不含已核销的应收账款、未按时回款被剔除的应收账款、超过买方限额的应收账款金额和经我行审核不纳入池融资的应收账款） 即：应收账款池中未获付款及已获付款而未核销的应收账款； ;6、采用明保理通知方式，与买方办理应收帐款转让通知手续。本业务鼓励采用《深圳发展银行应收账款转让通知函》一次性通知，由卖方与我行联名向买方发出 ； 7、授信敞口 ≤ （有效应收账款余额－保理专户回款余额） ×　融资比例 + 保理专户的回款余额 8、授信可使用余额=授信敞口 + 保证金 9、发放融资，使用方式可以采用预支价金、银票、商票保贴、信用证等方式； ;“国内保理池融资”业务的优势;5、银行能为借款人承担更多的应收账款管理工作，增值服务明显； 6、熟练运用该融资方式，能提高企业的财务运作能力。 ;给企业带来的益处——配件供应商;协助提高配件供应商的资金回笼速度，巩固双方的合作关系；特别有利于对新配件供应商的合作支持 缓解供应商资金压力、给供应商提供融资便利配套和更长的账期利益、维护供应链的安全和稳定 延伸主机厂财务的服务功能，体现一流汽车制造商的风范 ;方案二 出口应收帐款 融资池;出口应收帐款融资池的定义;产品简介;业务优势; 我行建议? 该产品特别适合买家分散、单笔交易金额小的中小出口企业。;方案三 商业承兑汇票保证贴现 ;何为商票保贴业务;商