个人理财课件-6投资规划与住房、教育规划.pptVIP

课程核心内容 Ⅰ.个人理财;个人理财基本技能 主要内容 ;一、投资规划1.证券投资规划2;（一）证券投资规划-知识概览 ;知识概览 衍生金融产品与外汇投;投资人为什么要投资？当前收入：;投资人面对的问题投资人的消费选;投资流程资产配置股票债券实物资;投资类别债券、股票、期权、期货;什么样的投资最适合？不同的投资;投资工具概览类型投资工具特点现;我国的投资工具类别（1）各类货;我国的投资工具类别（2）权证认;我国的投资工具类别（3）信托产;什么是投资规划？专业人员为客户;投资规划步骤第一步：分析客户 ;投资组合管理与绩效评估投资组合;投资组合的管理过程 制定投资策;投资组合的管理过程建立客户顾问;投资政策说明书撰写投资政策说明;生命周期与投资目标人们的需求和;生命周期的投资组合管理个人投资;投资需求：教育投资与保险对大多;投资需求：住宅投??房产是许多人;投资需求：养老金投资一生中进行;投资与避税在投资组合的构建中，;何谓“资产配置”资产配置，即决;不同风险承担能力下的资产配置 ;证券资产配置流程明确投资目标和;举例投资规划案例：合理配置股票;(二)房地产投资规划房地产概览;1.房地产定义房地产是指土地、;2.购房（租房）规划：年成本法;例：购房与租房年成本法王梅看上;年成本法案例租房年成本 5;租购房决策影响因素房价成长率：;租屋与购屋决策：购屋优缺点优点;购房规划的步骤列出需要居住的面;测算可负担房价 —年收入概;换房能力概算需筹首付款=新房净;购房规划示例-可买总价多少房屋;购房规划示例-应有多少储蓄购屋;换房规划示例-换房后贷款额及年;其他购房成本的考虑中介费用：若;(四)教育投资规划为什么需要子;为什么要做子女教育金规划教育投;子女教育金规划流程图家庭计划生;子女教育金规划的步骤期望子女高;子女教育金规划教育金整笔投资P;各阶段子女教育金需求学龄前教育;子女教育金规划的重要原则父母的;子女教育规划工具教育金补助：贫