保险代理业务试行管理方案.pdf

保险代理业务试行管理方案 第一章 总则 第一条 为保证我司代理保险业务的合规开展，加强业务管 理，防范经营风险，依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民 共和国保险法》等法律法规，按照中国证券监督管理委员会（以 下简称“证监会”）、中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”） 等监管部门要求，依据我司内部管理制度，特制定本方案。待业 务成熟之后制定《保险代理业务管理办法》。 第二条 本方案所指的代理保险业务是我司接受保险公司 委托，代理保险公司销售保险产品及提供相关服务，并依法向保 险公司收取代理费用的经营活动。 第三条 本方案适用于招商证券股份有限公司及其下属 各分支机构（以下简称招商证券）开展的代理保险业务，是 规范代理保险业务运作程序???基本依据。 第二章 组织机构及职责 第四条 总部私人客户部负责全司辖内代理保险业务销售 工作的组织和管理，相关职责如下： （一）根据监管机构的规定及代理保险业务发展需要，制定 代理保险业务的各项规章、制度和管理办法； （二）研究制定代理保险业务发展总体战略，拟定业务发展 规划、经营目标和营销方案，并组织实施； 1 （三）负责准入全国性合作保险公司和保险产品，并与其签 订业务合作协议。 （四）协助未申请保险兼业代理资格的分公司和营业部申请 资格；负责分公司和各营业部保险销售人员的执业资格管理工作 的监督和检查； （五）积极配合证监会、保监会等监管机构进行代理保险业 务的检查和自查工作； （六）负责组织全国性代理保险业务培训； ( 七 )协调和受理全司代理保险业务的紧急事件和重大投诉； （八）其他与我司代理保险业务的相关事宜。 第五条 分公司负责各营业部代理保险业务销售工作的组 织和管理，相关职责如下： （一）根据总部私人客户部下发的代理保险业务各项规章、 制度，制定机构的具体实施细则，加强对各机构的业务指导； （二）根据监管机构的有关规定，在总部私人客户部授权范 围内与保险公司当地分公司签署代理保险补充协议； （三）根据当地监管机构、总部私人客户部的要求，协助总 部私人客户部进行保险销售人员的执业资格管理工作的监督和 检查； （四）根据总部私人客户部的销售管理政策，推动代理保险 业务的销售组织、业务推广； （五）根据当地监管机构、总部私人客户部的要求，开展本 2 部门辖内代理保险业务的检查和监督工作，及时向总部私人客户 部反馈业务开展情况； （六）处理本区域辖内代理保险业务的客户投诉和紧急事件； （七）其他与本部门代理保险业务相关的事宜。 第六条 各营业部负责本部门代理保险产品的市场销售和 日常客户服务，相关职责如下： （一）执行总部私人客户部制定的代理保险业务各项规章、 制度和实施细则，加强对本部门销售人员的合规和专业培训，确 保业务规范操作； （二）负责本部门保险销售人员的保险代理资格和执业资格 管理，确保合规开展业务； （三）负责本部门代理保险业务的销售组织和销售推广，实 施总部私人客户部和分公司的业务推动方案； （四）根据总部私人客户部及监管机构要求，定期和不定期 地对本部门代销保险产品的销售质量进行监督和检查，及时向总 部反馈业务开展情况； （五）负责本部门代销保险产品的日常客户服务，处理本部 门代销保险业务的客户投诉； （六）其他与本部门代理保险业务相关的事宜。 第三章 代理资格管理 第七条 自本办法实施后，新成立的营业部如需开办代理保 3 险业务，需向总部私人客户部报批，私人客户部批复同意后方可 开展代理保险业务。 第八条 从事代理保险产品销售的各营业部必须取得《保险 兼业代理许可证》，各营业部应将《保险兼业代理业务