金融综合实验的报告.docVIP

南京理工大学经济管理学院 金融综合实验报告 专业名称： 金融学 班 级： 金融二班 学 号： 1107810121 姓 名： 熊智玲 指导老师： 周艳 任课教师评语： 签名： 年 月 日 南京理工大学经济管理学院应用经济学系 2014年9月 金融综合实验报告 熊智玲1107810121 一、银行业务 在我看来，银行实验课的目的与作用主要是让我们将理论与实际结合起来，对商业银行的现实经营管理的操作有一个更具体形象的认识。也让我们熟悉银行业务操作流程，应用所学知识结合实际，有利于我们在未来的工作岗位上更快上手。而实际上，我通过这几节是实验课，也确实收获了不少，特别是在实际的业务方面有了新的认识，将所学的银行理论知识与现代商业银行综合业务管理系统相结合，充分理解所学的银行理论知识与实际应用系统的联系。同时，这门实验课也培养了我的分析问题和解决问题的能力。我想这点才是我在这门实验课上最大的收获。 第一次去上实验课，打开智盛银行综合业务模拟及操作平台，我发现这个系统的功能的强大。首先系统中采用的大会计、综合柜员制的帐务管理方式。其次，这个系统允许我们扮演银行实际工作中的各种特定角色（例如会计、储蓄、出纳、信贷、报表管理、综合查询等），通过联机交易分工，体验到银行的实际业务环境，从而全面整体地了解和把握商业银行的所有业务流程。对于我们的实验内容，也就是系统里面的教学案例其中包括两部分。一部分是对公业务，一部分是对私业务，每一部分都有相对应的100分的内容，涉及到各种业务的各个方面。 1.1对公业务 对公柜员初始操作（登录对公会计系统→修改密码和学号并增加尾箱→用尾箱登录）→对公日初处理（总行领用下发凭证→支行领用凭证以及凭证现金出库）→日常业务操作之对公存贷（新开客户号并开立基本存款账户和定期存款账户→一般活期存款及临时存款→定期存款账户→贷款业务→汇票兑付）→日常业务操作之个人贷款（消费贷款→助学贷款）→日常业务操作之结算业务（辖内业务之现金通存管理→转账通存管理→现金通兑管理→转账通兑管理→同城业务之提出代付业务→提出代付退票→提出代收业务→提出代收退票→提入代付业务→提入代付退票→提入代收业务→提入代收退票→特约汇款业务之签发特约汇证→兑付特约汇款证→开出特约汇款证→记联行往帐→记联行来帐→特约汇款证汇差清算→取消特约汇款证清算）→特殊业务操作（通用记账→信息维护→内部账户维护→账户维护→交易维护→凭证管理→凭证管理→凭证挂失→支票管理）→对公日终处理（日终轧帐→凭证入库→现金入库→部门轧帐）。 例：对公业务中，公司要来存款，我们作为银行柜员要输入相应的账户，客户的存入金额和核对客户信息，操作成功就会出现以下字样： 操作结果现金存款数据已成功进入系统 交易流水.帐　　号..507020165401018 帐户名称..统一冰红茶有限责任公司 分 析 码..000 业务品种..工业存款 交易金额..200,000.00 帐户余额..200,000.00 1.2对私业务 储蓄柜员初始操作（登录个人储蓄系统→修改密码和学号并增加尾箱→用尾箱登录）→储蓄柜员日初操作（凭证领用→重要空白凭证出库→现金出库→凭证综合查询→重要空白凭证查询）→储蓄日常业务操作之个人储蓄业务（开普通客户和一卡通客户→为普通客户和一卡通客户开活期储蓄账户并进行存取款、销户操作→开整存整取账户、部分提前支取→开定活两便账户并销户→开零存整取账户、存款并销户→开存本取息账户、取息并销户→开通知存款账户、支取部分款项并销户→普通支票账户开户、预开户、存款、取款、结清、销户→开教育储蓄账户、存款、销户→一卡通、凭证、新旧系统凭证替换、挂失、解挂、新旧凭证对照新增）→日常业务操作之特殊业务（表内记账→表外记账→信息维护→账户维护→交易维护）→储蓄日常业务之代理业务（代理合同新建→代理批量管理→逐笔代收→批量托收）→日终处理（尾箱轧帐→凭证上缴→空白凭证入库） 例：对私业务中如果客户要取款，也要核对客户信息和密码操作成功后会出现以下字样： 操作结果普通活期（取款）数据已成功进入系统 交易日期..2014-09-15 交