保险规划建书.doc

客户编号 APPLICATION NUMBER 保险理财规划书 致__________先生 深圳东航金融投资有限公司 XY理财工作室 理财顾问: XXX 刘运欢 电 话: （755）0755 Cxqr PFP Advisors Ltd. 地址:深圳市福田区深南大道6019号金润大厦17A Rm.A,17/F,jinrun Building, NO.6019 shennan Road Futian District, Shenzhen ,Guangdong, P.R,China 518040 Tel: 0755 Fax: 0755Email:liuyunhuan009@163.com  东航金融投资有限公司是深圳首家从事第三方独立财务顾问的公司，秉承“专业、独立、领先、务实”的精神，以客户的需求为出发点，全面管理客户家庭财富生活的方方面面，协助客户实现人生的目标。 关于我 XY理2009年度最有前途的新 以专业服务为客户创造价值 关注客户的需求比关注产品的销售更重要 客观独立的提供第三方独立财务顾问服务 服务内容 客户财务诊断 客户理财目标分析 子女教育安排和品质养老生活 证券基金投资服务 房地产投融资服务 风险管理和家庭保障 海外资产配置 投资移民留学 综合财务规划  尊敬的 先生 您好！ 首先感谢您前来君融理财工作室，寻求专业的理财规划建议。。 恭喜您现在开始全面的家庭风险管理，制订保险规划。保险规划可以确保家庭的生活品质，在风险发生前事先做好财务安排，在风险发生时得到相应的财务补偿。 本保险规划建议书的目的是： 1、确定您的保险目标； 2、分析您的寿险、健康险、财产险需求，评估您的保险已备资源，分析您的保险需求缺口； 3、制订保险理财计划，包括理财策略与实施工具。 我们给您提供的产品方案请参见本建议书第三部分。 希望您拥有高枕无忧的高品质生活，实现财务独立、财务自由、财务尊严！ 祝：健康，平安！ 东航理财工作室 联系电话：0755理财规划师：夏裕、刘运欢 2010年 月1元，总负债元，净资产是元。 2007年11月13日 金额（市值） 负债项 金额 生息资产项 消费负债 金融性资产 投资负债 企业股权 自用负债 实物型投资资产 自用资产项 自用资产 总资产 总负债 净资产 您家庭的年收入是_______________元，年支出是元，年收支结余是元，平均月收入为元 （二）收入支出简表 2008年月至200年1月 本人 配偶 支出项 金额 工作年收入 生活支出 理财年收入 理财支出 其它年收入 年投资实物支出 按揭还款本息 保险保费 定期定额投资 其他投资 总收入 总支出 现金结余 三、客户已有保单检查 您已经拥有的保险如下表所示： 1.现有寿险 产品名称 保险公司 被保险人 投保人 受益人 保额 年缴保费 趸缴保费 现金价值 备注 生存给付 死亡给付 2.现有健康险 产品 名称 保险公司 被保险人 投保人 受益人 住院时每日津贴 重大疾病时现金补偿 意外伤害医疗补贴 其他 备注 3.现有财产险 保障标的 保险公司 保额 年缴保费 趸缴保费 保障范围 备 注 保险需求分析是指对人生中的风险，根据您的个人状况，定量分析财务保障的需求额度，回答“我需要购买保险吗？”、“我还需要购买多少保险”的问题。为此，我们分别分析了寿险需求、健康险需求、财产险需求，您的养老需求分析在退休规划中做出安排。 一、寿险需