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商业银行信用评级报告 大公信用评级报告声明 为便于报告使用人正确理解和使用大公国际资信评估有限公司（以下简称“大公”）出 具的本信用评级报告（以下简称“本报告”），兹声明如下： 一、大公及其评级分析师、评审人员与受评主体之间，除因本次评级事项构成的委托关 系外，不存在其他影响评级客观、独立、公正的关联关系。 二、大公及评级分析师履行了实地调查和诚信义务，有充分理由保证所出具本报告遵循 了客观、真实、公正的原则。 三、本报告的评级结论是大公依据合理的技术规范和评级程序做出的独立判断，评级意 见未因受评主体和其他任何组织机构或个人的不当影响而发生改变。 四、本报告引用的受评对象资料主要由受评主体提供，大公对该部分资料的真实性、及 时性和完整性不作任何明示、暗示的陈述或担保。 五、本报告的分析及结论只能用于相关决策参考，不构成任何买入、持有或卖出等投资 建议。 六、本报告信用等级的有效期为一年，在有效期限内，大公拥有跟踪评级、变更等级和 公告等级变化的权利。 七、本报告版权属于大公所有，未经授权，任何机构和个人不得复制、转载、出售和发 布；如引用、刊发，须注明出处，且不得歪曲和篡改。 商业银行信用评级报告 受评主体 南商中国于2007 年12 月14 日正式注册成立，总部设在上海，是 中银香港通过其注册于香港的全资附属机构南洋商业银行有限公司 （以下简称为“南洋商行”）全资拥有的外商独资银行（见附件1）。2009 年 8 月，中银香港内地分行合并入公司后，公司成为中银香港发展内 地业务的主打品牌及统一业务平台。2012 年 6 月，公司完成增资 24 亿元人民币。2015 年12 月18 日，公司发布公告称，中银香港（控股） 有限公司拟议出售中银香港持有的南洋商行的全部股权，并已经获得 中国财政部和香港金融管理局的原则性批准，而中银香港与信达金融 控股有限公司【中国信达资产管理股份有限公司 （以下简称为“中国 信达”）全资子公司】亦已就拟议资产出售的条款完成商讨，双方并已 签订买卖协议，现正筹备南洋商行股权转让的具体工作。截至2015 年 9 月末，公司注册资本达到等值人民币65 亿元，营业网点增至38 家。 南商中国在华主要业务包括对各类客户的外汇业务和人民币业务： 吸收公众存款；发放贷款；办理票据承兑与贴现；买卖政府债券、金 融债券，买卖股票以外的其它外币有价证券；提供信用证服务及担保， 办理国内外结算；买卖、代理买卖外汇；代理保险；从事同业拆借； 从事银行卡业务；提供保管箱服务；提供资信调查和咨询服务；经中 国银行业监督管理委员会批准的其它业务。 截至 2014 年末，南商中国总资产为935.76 亿元，所有者权益为 83.50 亿元；存款总额为592.24 亿元，贷款总额为439.88 亿元；不良 贷款率为 1.60%，拨备覆盖率为153.05%；资本充足率为15.64%，一级 资本充足率和核心一级资本充足率均为14.99%。2014 年，公司实现营 业收入20.37 亿元，净利润2.63 亿元；总资产收益率和净资产收益率 分别为0.