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理财规划师（三级）教学大纲一、职业指导 学习目的：理财规划师的职业发展 理财师职业资格考试 大纲：理财规划师概念 理财规划师职业道德与操守 求职方法和渠道 诚信和维权 课时：8（基础知识） ? 二、理财规划原理 学习目的：掌握理财规划的内容与流程 大纲：理财规划概述 理财规划和理财规划职业 课时：10（理论知识） ? 三、财务与会计基础 学习目的：了解会计的作用及目标以及会计前提及原则 掌握会计要素与会计等式 熟悉会计核算内容与财务会计报告 大纲：会计基础知识 财务管理基础知识 成本管理基础知识 个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别 课时：10（理论知识） ? 四、宏观经济分析 学习目的：掌握宏观经济分析的意义和内容 ?????????????? 熟悉产业政策和行业分析 大纲：总需求和总供给 宏观经济政策 经济周期理论 课时：8（理论知识） ? 五、金融基础 学习目的：商业银行资产负债管理理论与实践 大纲：金融概论 金融的产生 商业银行的起源和发展、商业银行制度商业银行的剖析——一个特殊的企业 商业银行资本金管理、商业银行现债管理商业银行的资产管理、商业银行的中间业务 课时：8（理论知识） ? 六、定义判断与类比推理 学习目的：定义概念内涵的逻辑方法 这种类比推理题的解题思路 大纲：概念是反映思维对象及其特有属性或本质属性的思维形式。 定义是定义的逻辑形式 被定义项(Ds)就是需要明确其内涵的概念。 定义项就是揭示被定义项内涵的概念。 被定义项与定义项之间全同关系的概念 类比与类比推理 类比推理的公式 类比推理的性质 整体与部分、一般与特殊 课时：8（理论基础） ? 七、理财计算基础 学习目的：什么是概率？ 概率与理财规划。 大纲：概率基础 概率理论的基本概念1、随机试验（简称试验）2、随机事件（简称事件） 3、样本空间4、样本 概率的应用方法基本概率法则 基本概率法则 随机变量的数字特征 课时：10（理论知识） ? 八、理财法律基础 学习目的：了解民事诉讼及公证基础知识 会运用法律知识进行起诉与受理民事法律关系 民事诉讼及公务知识 民事诉讼管辖、级别管辖 大纲：民法的概念 民法的基本原则 民事法律关系的概念 不同级别的法院管辖不同的案件 基层法院管辖第一审民事案件 起诉的条件起诉与受理 民事诉讼管辖、起诉与受理、审理 民事诉讼、仲裁、执行 公证的分类、公证的效力 公证机构、业务范围 课时：8（理论知识） ? 九、理财规划流程 学习目的：熟练掌握理财规划流程的几个方面，并运用与实际 大纲：投资之管理 存款与流动性资产之管理 信用之管理 住屋及重大支出之规划 保险需求之管理 退休及财产转移规划 课时：8（理论知识） ? 十、现金规划 学习目的：分析客户现金需求 现金规划需考虑的因素 大纲：现金规划概述 现金等价物 短期需求 预期或将来的需求 对金融资产流动性的需求 持有现金及现金等价物的机会成本 流动性与收益性的关系 课时：6（专业能力） ? 十一、消费支出规划学习目的：合理安排消费资金，树立正确的消费观念，节省成本，保持稳健的财 务 状况。 大纲：住房支出、汽车消费支出、信用卡消费支出 金融市场与消费支出 财务安全和财务自由 课时：4（专业能力） ? 十二、教育规划 学习目的：教育储蓄规划 大纲：理财从教育储蓄开始 以实现收益最大化为目标 提前谋划大学教育费用及创业资金 课时：4（专业能力） ? 十三、退休养老规划 学习目的：如何进行职业规划 职业规划的理论基础 职业规划案例分析 大纲：退休养老规划概念 退休养老规划的必要性 预期寿命的延长、提前退休、社会保障与养老金资金紧张 其他不确定因素：通货膨胀、市场利率波动、个人和家庭成员的健康状况、医疗保险制度的变化等 课时：4（专业能力） ? 十四、投资规划 学习目的：如何做好投资规划概述 大纲：投资规划概述 金融产品定价的一般原理 股票投资 固定收益证券、信托、外汇 银行理财产品 课时：6（专业能力） ? 十五、风险管理和保险规划 学习目的：如何做好风险管理与保险规划 大纲：收集客户信息 提供咨询服务 保险基础知识 保险的基本原则 保险合同 人身保险产品介绍 财产保险产品介绍 课时：4（专业能力） ? 十六、税收规划 学习目的：目前我国的税法体系 如何做好税收规划 大纲：税法及特征 税法的构成要素 税收征管范围划分 应纳税额计算中的几个特殊问题 个人所得税的几项重要优惠政策 境外已纳税额的扣除 课时：4（专业能力） ? 十七、财产分配与传承规划 学习目的：制定并调整财产传承规划 大纲：分析客户财产状况 影响财产分配规划的因素 制定财产分配方案 分析财产分配工具 分析客户财产传承需求 被继承人债务问题 课时：4（专业能力） ? 十八、综合理财案例