投连险投资策略.pptVIP

图3. 看着黑点身体前后移动，有变化吗？ 图一／图二：同一样事物，不同的人会看到不同的现象，做出不同的判断 原因：每个人性别，年龄，性格，受教育程度，际遇，阅历的不同， 做出的判断会不同 图三：同一样事物，换一种方式，会收到意想不到的效果 原因：参照物，观看角度 现在，似乎谁都明白了这个道理 “把脉” -- 投连险 2010投连策略 第一步 了解瑞泰 瑞泰的投资策略 -- 稳定的战略型资产配置 推荐DCA理由： 1 2010市场走势的不明朗，但有两点是可以肯定的，资本市场注定是 一个政策市，一个震荡市 2 相比于基金定投，更有效地规避客户中止定投带来的契约风险 3 最为重要的是：既可以大幅度减轻销售人员，客户的心理压力 又可以引导客户树立一个正确的理财观 策略二 成长型／进取型账户 策略二 成长型／进取型账户 推荐理由： 1 历史告诉我们一个规律：每一次下跌，都为以后的上升创造一次机会， 目前的箱体区间已运行了超过半年，一个历史的长期大底部正在构筑 2 大多数主流机构期盼的跨年度行情，春季行情并没有出现，市场往往在 大多数人绝望时出现转机，但基本上每个人都可以遇到，但基本上没有人能抓到 3 截至3月16日，今年新发行13只基金，平均规模仅为19亿，远低于09年的平均规模32亿 4 最重要的一点：现在，大多数人又开始恐慌了…… 策略三 增值型账户 策略三 增值型账户 推荐理由： 1 经历过近三年市场的大幅震荡，客户的风险意识有所增强，但心 理承受力趋于脆弱，投资需求上表现较为保守 2 账户波动性较少，震荡区间收窄，资产配置灵活性强，过往业绩稳定 案 例 分 析 1 案 例 分 析 2 案 例 分 析 3 1）新单:平衡20%，稳定30%，安益50% 2） 安益转成长（DCA） 3）2009.8.5 稳定，平衡转安益，成长 8.37 % 40% 　 　 20% 40% 　 赢家B 1） 新单: 稳定100% 2） 2009.3.3 稳定转安益 3） 2009.4.7 安益转成长（DCA） 4） 2009.5.6 安益，稳定转成长 5） 2009.7.31 安益，稳定转成长 15.56 % 　 　 　 　 100% 　 赢家A 截至2010-3-10 账户收益率 安益型 稳定型 增值型 平衡型 成长型 进取型 产品 生效日期 客户 1 两个客户的收益率均较好， 新单基本都先放在低风险账户，然后分期转到高风险账户 2 两者都采用了DCA功能 无 1.84 % 　 100% 　 　 　 　 赢家E 1）新单:稳定，平衡 2） 2009.7.23 稳定，平衡，转成长 3） 2009.8.20 平衡，成长，转稳定 4）2009.11.4 稳定转成长，平衡 2.62 % 　 　 　 70% 30% 　 赢家D 1）新单:稳定，平衡，成长 2）追加:平衡50%，成长50% 22.42 % 　 20% 　 30% 50% 　 赢家C 截至2010-3-10账户收益率 安益型 稳定型 增值型 平衡型 成长型 进取型 产品 生效日期 客户 三个客户均在09年3-4月购买，但收益率差异非常大 2 客户C采取追加，且均衡分配资产的方式； 客户D在买入后，频繁利用账户转换功能，在低风险与高风险账户之间不停转换； 客户E放在低风险账户一直没有操作 * Copyright Harvest Fund Management Co., Ltd ? 2006. All rights reserved. 嘉实基金管理有限公司 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD * 2010 投连险投资策略 图1. 柱子是圆的还是方的？ 图2. 那个女人是真实的还是拼图里的 ? 结论： 人们往往会被一些事物的表象所迷惑，游离于对于错之间， 并最终相信自己的判断，错过了找到答案的机会 游戏的启示 他能把硬币穿过玻璃 他能带你上天入地