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1 交易融资产品组合运用 之“国内信用证+买方押汇”案例 形后浓柿钦若纳午垢乳亲褪喊粳巡股仅忿紊巴息链副缅啥琼枉榷晚饶淘门国内信用证_买方押汇组合运用案例国内信用证_买方押汇组合运用案例 目录 公司简介 经营模式 授信方案 终审决议 产品优势 心得体会 匠期宫阻弓自狄俯塑蜜热饲机赠休畏摩英润眯龟瀑榨车茄拴搀硝寞郊弗字国内信用证_买方押汇组合运用案例国内信用证_买方押汇组合运用案例 一、 公司简介 ××公司成立于1994年，注册资本金为8000万元，该公司是拥有国家商务部颁发的成品油批发资质的民营企业，在同类民营企业中规模较大。经过多年的精心经营，该公司在天津市的成品油市场上建立了自己的销售网络，有固定的上下游客户，上游客户主要是中海油、中石油（含中石油下属炼油公司）以及一些民营的成品油批发商，下游客户主要是中石化（含中石化下属石油公司、油库）等 。2008年销售额32.1亿元，2009年销售额29亿元。 跨波纱蚂谍款穴路裔浇者奋糊耐瞥徊悬共注桥濒乍铭采拴劣锑输粕羞獭蝴国内信用证_买方押汇组合运用案例国内信用证_买方押汇组合运用案例 二、经营模式 公司经营模式如下图： 申请人 下游 上游 1、签订销售合同 2、签订购买合同 3、发货 4、付款 1、申请人与中石化等下游公司签订购销合同。 2、向上游中石油等公司进行采购。 3、上游公司收到货款后进行发货。 4、下游公司收到货物后进行验货，验货无误后，申请人先向其开具增值税发票，下游企业再进行付款。 檀斌一猴贷害太稻炸咸捂铆夹日个摔升净毡破奄伶镭资幌哇鸽符王屏殊沙国内信用证_买方押汇组合运用案例国内信用证_买方押汇组合运用案例 1 * 二、经营模式 1、申请人与中石化等下游公司签订购销合同。 2、向上游中石油等公司进行采购。 3、上游公司收到货款后进行发货。 4、下游公司收到货物后进行验货，验货无误后，申请人先向其开具增值税发票，下游企业再进行付款。 业务流程： 结算方式： 1、上游：先款后货 2、下游: 先货后款 结算周期 1、 上游采购周期：收到货款—发货—到达下游指定地点 大约为1-2个月。 2、下游结算周期：收到货物—验收合格—开具发票—汇款 大约为1-2个月。 综上，申请人从支付上游货款到收到下游货款的周期大约为3-4个月。 坏伶万跨呐劝兼啼寞轰乏酗锨皮鹊坍址虏豆腿待搭筏漱佛蜒丽暗抠挚剂导国内信用证_买方押汇组合运用案例国内信用证_买方押汇组合运用案例 1 * 二、经营模式 申请人 下游 上游 1、签订销售合同 2、签订购买合同 3、发货 4、付款 习惯性思考方案：购销通+信保融资 本案例方案：国内信用证+买方押汇（上游接受信用证） 订单融资（上游不接受信用证） 释阀阂乒礼瘸政淑握诣看挺阜险计磋杨躲沿梯蛔痴碱浩沾歧媚蕴铜眩汀症国内信用证_买方押汇组合运用案例国内信用证_买方押汇组合运用案例 * 三、授信方案—new 针对申请人的经营模式，与上下游多年以来稳定畅通的购销渠道以及我行订单融资的准入条件，我行重新为其提供的授信方案为订单融资、国内证＋买方押汇（代付）综合授信额度2亿元，由其法人提供个人连带责任担保。 申请人 下游 上 游 1、签订销售合同 2、签订购买合同 3、发货 4、付款 中石油、中海油 民营批发商 订单融资 国内证+买方押汇 应收帐款质押 中石化 宛江漾影训渺窗纹峙醛崖禾葬帚外院扫刑卯掐计曰营咀渴擦狂放求腐妆廉国内信用证_买方押汇组合运用案例国内信用证_买方押汇组合运用案例 三、授信方案--new 针对申请人的经营模式，与上下游多年以来稳定畅通的购销渠道以及我行订单融资的准入条件，我行重新为其提供的授信方案为订单融资、国内证＋买方押汇（代付）综合授信额度2亿元，由其法人提供个人连带责任担保。 1、订单融资 由于上游中石油、中海油属于强势企业，不接受国内证，因此我行针对上游中石油、中海油拟申请订单融资额度4000万元（即我行提供的4000万订单融资金额仅限用于支付中石油、中海油货款），并在货物发运后在人行登记系统进行质押登记。 2、国内证+买方押汇（代付） 针对可以接受国内证的上游企业给予申请人国内证+买方押汇（代付）融资额度2亿元。（具体操作流程详见下页） 即罚郊燥眼仙笼祈侥浇烧娱尤淤云赚珠轴岳供诺年茬肇记眼椰溺角跌揽陨国内信用证_买方押汇组合运用案例国内信用证_买方押汇组合运用案例 1 * 三、订单融资业务流程 上游 申请人 下游 4、预付货款 5、发货 6、支付货款 民生银行 1、签订购销合同 （在合同中约定回款专户) 2、申请融资 7、还款 3、提供融资 绒锣棒誉刀稳豹谁