148090118个人理财实训作业.docVIP

实训课堂二 主题：通过调研，了解并掌握分析商业银行理财产品的方法。 实训形式：深入实际调查。 实训内容：商业银行理财产品的调查。 调查渠道：有关银行网站和商业银行网点的实地调查相结合。 实训指导： 第一步：以学习小组或个人为单位进行调查； 第二步：在整理、汇总和分析基础上完成下面表格内容； 第三步：写出实训报告，在课堂上进行交流，并把报告提交到网上课堂论坛里。 _工商_银行理财产品调查报告 调查人姓名：张杰 学号：148090118 分校名称：奉贤分校 专业：工商企业管理 该理财产品发行银行 理财产品名称及代码 步步为赢收益递增型灵活期限人民币理财产品WY1001 投资类型 预期收益率(%) 最近6个月或12个月平均收益率水平 3.7% 是否保本 可否质押 委托管理期(月) 委托币种起始金额 同期存款利率比较 发行起始日期终止日期 收益起始日期终止日期 收益类型 浮动 客户是否有权提前赎回 是 银行是否有权提前终止 理财产品管理费 0.03% 申购条件 投资对象 稳健型、平衡型、成长型、进取型 收益率说明 1天-6天，2.30％；7天-13天，2.40％；14天-27天，3.15％；28天-59天，3.45％；60天-89天，3.65％；90天-119天，3.85％；120天-179天，3.95％；180天-269天，4.05％；270天-364天，4.10％；365天及以上，4.20％。测算收益不等于实际收益，投资需谨慎。若产品未达到客户预期最高年化收益率，工商银行不收取投资管理费；在达到客户预期最高年化收益率的情况下，工商银行按照说明书约定的预期最高年化收益率支付客户收益后，将超过部分作为银行投资管理费收取。工商银行将根据市场利率变动及资金运作情况不定期调整各档次预期最高年化收益率，并至少于新预期最高年化收益率启用前1个工作日公布。 投资风险说明 你自己的评估结果 好 推荐意见 可以考虑少量购买 实训课堂三 登录上海证券交易所网站，在公告与提示栏中点击上市公司公告，输入某上市银行公司的股票代码，查询该公司最近两年的年度报告，再查看其股票走势图，分析其这两年财务状况与其股价波动之间的相关性。 实训要求：对宏观经济基本情况、上市公司基本财务状况进行基本面分析，结合股票价格走势图进行技术分析，写出分析报告。 调查渠道：上市公司网站及证券公司网站。 实训指导： 第一步：以学习小组为单位，也可以个人为单位，选择一家比较熟悉的上市公司，填写如下表格中内容； 第二步：写出一份1000字左右的实训报告； 第三步：围绕实训报告在课堂上进行交流，并把报告提交到网上课堂论坛里。 上海浦发银行公司基本情况调查表 调查人姓名：张杰 学号：148090118 分校名称：奉贤分校 专业：工商企业管理 公司名称及股票代码 浦发银行 公司地址及上市日期 上海市中山东一路12号，上市日期：1999年11月10日 公司行业分析 金融业属于绩优股，收益稳定可靠 大股东情况简介 上海国际集团，上海国际信托，花旗银行等，均是实力雄厚的金融类公司 该公司发展前景（包括产品研发、扩张重组计划等重要因素） 浦东陆家嘴一带为国际金融中心，其市场地位和实力自然不错，未来上海乃至浦东依然有广阔发展天地。 近3年红利发放情况 2012-6-25,0.27元/股，2013-5-31,0.52元/股，2014-6-23,0.63元/股，2015-6-19,0.73元/股 近3年该公司每股收益 2014年2.521元/股，2015年2.666元/股（预测） 当前股票市盈率 7.14 与同行业公司相比，该公司市盈率高低情况 高 未来预期收益 2016年2.835元/股，2017年2.865元/股 当前股票价格 18.95元 过去1年中该股票最高价和最低价 最高价：19.80元，最低价：18.43元 股票分析师对该股票财务状况评价 优良 股票分析师对该股票投资推荐情况 3月内增持或买入 你对该公司股票关注情况（从基本面和价格走势及未来发展等方面） 绩优股，可以长期持有。 该股票风险因素 基本没有风险 你的投资建议 长期持有 实训课堂四 1、实训目的：通过调研几家证券投资基金公司，了解证券投资基金 2、项目内容：调查证券投资基金 3、调查渠道：证券投资基金证券投资基金 4、实训指导： 第一步：调查，完成表格中的内容。 第二步：写出基金理财方案。 第三步：围绕该方案在课堂上进行交流，并把报告提交到网上课堂论坛里。 华商盛世成长基金 调查人姓名： 张杰 学号：148090118 分校名称： 奉贤分校 专业：工商企业管