金融机构反洗钱管理..docVIP

附件 金融机构反洗钱监督管理办法（试行） 第一章 总 则 第一条 为规范反洗钱监督管理工作，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）等法律和规章，制定本办法。 第二条 本办法适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监督管理： （一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行； （二）证券公司、期货公司、基金管理公司； （三）保险公司、保险资产管理公司； （四）金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司； （五）中国人民银行明确须履行有关反洗钱义务的其他金融机构。 第三条 中国人民银行负责明确和调整反洗钱监管分工，制定金融机构反洗钱信息报告制度及反洗钱监管档案管理办法，规范反洗钱监管方法、措施和程序，指导中国人民银行分支机构开展反洗钱监管工作。 第条 地方法人机构总部以及人民银行可以授权法人所在地对全国性法人机构代行监管职责。人民银行负责的机构名单代行监管职责第条 人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以安排。 （一）主要制度修订； 机构人员调整； 重大风险事；。中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，机构董事、高级管理人员，要求其就机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。第2010〕第1号发布）2001〕第号发布）科学调配监管力量，规范有效地开展现场检查工作。加强对现场检查的管理，切实加强重点监管第条 对法人机构侧重于反洗钱制度建设、系统设计与开发、反洗钱机制有效性注重发现和解决风险较高的制度性、系统性、执行性问题，从总体上把握和推动机构反洗钱工作的合规性与有效性。 第条 对侧重于反洗钱制度落实与执行情况、反洗钱措施的有效性、可疑交易报告质量、反洗钱工作情况等。第条 在对过程中发现涉及的重要问题、系统性缺陷，或者发现突出违规事件、实施行政处罚，及时向或者法人所在地人民银行进行通报。辖内最高层级的管辖或者牵头机构附1 中国人民银行 行（部） 反洗钱监管意见书 反洗钱 [ ]（ ）号 ======================================================= （监管对象名称）： 我行（部） 于 年 月 日至 年 月 日对你单位实施了反洗钱监管（风险评估□ 考核评级□）活动，特此提出如下监管意见： 。 （公章） 年 月 日附2 中国人民银行 行（部） 反洗钱监管审批表 反洗钱 [ ]（ ）号 反洗钱监管立项申请内容 项目名称 监管理由 监管依据 监管对象 监管内容 监管期限 （限风险评估） 年 月 日至 年 月 日 监管方式 （在对应项