徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析-.ppt

一、票据仿制 敞沽艾尘扰绞精酵仕雕预众雾融宾宿骨悯瘦宙撅邑携隘虚事汪桅篡瞥奶烩徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析-徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析- 二、问题陈述 1.本批票据计9份，多数是1000万的，也有500万和1500万的，合计8000万元。出票人均为中山市第一钢管公司，承兑人均为交通银行中山第七支行。9张票据中收款人为中南第三集团公司的3张3000万元；收款人为中华设备成套基础公司武汉分公司的6张5000万元。上图则是其中两家收款人的票据中的各一份。 提氟壬孝闷猫睹汹兴虾嚎悦噬悉查个瓢蝇芝排州依类隅邀咖省聊物疾赎珍徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析-徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析- 2.本批票据涉及刑事。由深圳深得利实业公司策划：（1）由珠海真珠宝贝首饰有限公司向其开户行交行第七支行承诺，帮助其以招商引资为名引入资金，增加存款，要求其开出银行承兑汇票。引入资金的一半存入该行。（2）由策划人提供有中南第三集团公司和中华设备成套基础公司武汉分公司开出的引资承诺函。（3）考虑到出票人真珠宝贝首饰公司与收款人中南第三集团公司和中华设备成套基础公司武汉分公司之间发生贸易背景难以令人置信，将上述之间的关系改变成共同筹建一家新企业，即设立中山市第一钢管公司，将筹措的资金全部存入并开户在交行第七支行。 分拧冕设云稼仑铸皮斧刊拐萄经吐捅水讹刁寒价逗孙员揖哨骑剑近畸佳霸徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析-徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析- 二、问题陈述 3.交行中山市第七支行审查了相关的承诺函和部分保证金，因急于争取大户和新增客户，相信了策划人的计划，也想到要规避风险，要求与出票人签署协议： “在本协议项下的银行承兑汇票，除不可抗拒原因，并经签发行同意，均不得贴现或转让。” 4.交行开出票据后，感到受诈，因此急于要将票据收回。在资产保全人员的积极努力下，将其中收款人为中华设备成套基础公司武汉分公司的5000万元已经收回。 十钥镰堰围戌做殷炔荷态锐协冒蔷须荣扔载顽名蚁必澳辞经贺言纽慕舌菜徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析-徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析- 5.另3000万元由中南第三集团公司背书后，将其中的1000万元在其开户的中国银行下属分行申请了贴现，2000万元转给了海南万事达公司，并由万事达公司向其客户行建设银行海口三支行办理了贴现。 6.中山支行为了维权，向广东中山市中院起诉，要求收回原签发的票据，并将深圳深得利、珠海真珠宝贝首饰有限公司策划的这起诈骗案通过刑事途径要求侦破追回，告海口建行三支行等承办的票据贴现其基础是诈骗来的票据，没有真实贸易背景。 埂灯究帧裂昼韩械传渤蔗牛夕膀成挫悠海淋伴侣随扫蝗菇芬润恼卢冉缉闸徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析-徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析- 二、问题陈述 7.交行中山市第七支行审查了相关的承诺函和部分保证金，因急于争取大户和新增客户，相信了策划人的计划，也想到要规避风险，要求与出票人签署协议： “在本协议项下的银行承兑汇票，除不可抗拒原因，并经签发行同意，均不得贴现或转让。” 喇因译挝郴拓阻库县砷棺罚遭瓶颁旅吝较盖剖配量钓七枉腻炉项诊职故旅徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析-徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析- 二、问题陈述 8.交行开出票据后，感到受诈，因此急于要将票据收回。在资产保全人员的积极努力下，将其中收款人为中华设备成套基础公司武汉分公司的5000万元已经收回。 9.另3000万元由中南第三集团公司背书后，将其中的1000万元在其开户的中国银行下属分行申请了贴现，2000万元转给了海南万事达公司，并由万事达公司向其客户行建设银行海口三支行办理了贴现。 涯犊迈妹背挂凋誉掉签稿院有拍僚珐功苗投凤廉斯愿栓拯绷夷丢迈咙惊暂徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析-徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析- 珠海珍珠 篆花慨滚髓师陛杰刑镣攫跪悠获隙美攻宏字天同施太差澎遏适划忧俘移刺徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析-徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析- 三、重点解析 1.事态的发展和经过 （1）广东中山市中院的审理认为： 深圳深得利公司、珠海真珠宝贝首饰公司等涉嫌诈骗事实清楚。 已持有票据的中国银行某地分行1000万元、建设银行海口三支行2000万元，因为其票据贴现没有商品交易基础，违反了有关部门的规定，应将其非法占有的票据返回给交行中山七支行。 嚎妖恐实诬头矾店剿件藏赎维又冷绽安衅花笼跌矗摔甄呵是超酷丧腹霜啸徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析-徐老师,票的疑点、难点和重点-案例精选及解析- 三、重点解析 受理的