重慶科创职业学院《保险理论与实务》课程标准.docVIP

《》课程 课程编码： 2030010 课程类型：专业基础课 学 时：64学时 适用专业：金融保险专业 1. 概述 1.1课程的性质 保险理论与实务课程是金融保险专业的核心课程之一，主要是培养学生应用相关理论与方法分析、解决保险领域实际问题的能力，使学生具备从事保险行业相关职业的职业资格、职业能力与职业素养，使学生具备从事保险销售、简单承保与理赔、保险客户服务等的相关能力，并为后续工学交替、顶岗实习夯实基础。 1.2课程设计理念 课程设计理念主要体现高教2006[16]号文精神，以提高学生就业能力为导向，积极与行业企业共同开发课程，按照职业岗位群的任职要求，参照相关职业资格标准，进行课程内容及课程体系的改革。改革教学方法和手段，突出“教、学、做”一体化。 1.3课程开发思路 总体设计思路是：以高职学校金融保险专业的学生就业为导向,在行业专家的指导下，对保险合同的订立与履行、保险费率厘定的原则与简单计算、保险产品分类与保障范围区分等三大专门化方向所涵盖的岗位进行任务与职业能力分析，以实际工作任务为引领，以保险经营业务流程中涉及的内容为主线，以保险行业从业资格考核要求为依据，采用业务流程式与并列式相结合的结构来展示教学内容，通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生具备基本职业能力。 2.课程目标 本课程的培养目标是通过保险四大基本原则的解读、保险合同订立与履行的过程实践、保险产品分类的分析以及保险经营流程的业务模拟操作，使学生初步具备保险从业的操作技能与基本职业素养，培养学生认真细致的工作作风和善于沟通合作的品质，为学生今后的发展以及具备各专门化方向职业能力奠定基础。 2．1知识目标 （1）通过本课程的学习，能够使同学们对保险的基础理论、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解； （2）能够了解与把握各种具体的保险业务的具体业务程序与市场操作。 2．2素质目标 （1）具备发现问题、分析问题、解决从事财产保险业务活动中一般问题的能力，有一定的创新能力。 （2）掌握保险公司和保险中介机构承保、核保、理赔、查勘、定损等岗位所要求的职业技能。 2．3能力目标 （1）取得保险代理人从业资格证书。 （2）能够掌握常见的险种分类，具有一定的业务操作技能的水平。具体内容包括：保险制单、核保流程、简单的费率计算、客户服务以及具体个案分析等。 3.课程内容和要求 学习情境 工作任务 知识要求 技能要求 学时安排 1．风险与保险 保险基础必要知识模块 了解保险的起源、发展、现状； 理解保险的职能与作用； 能够区分保险与救济、储蓄及赌博； 能够明确保险与理财、风险管理的关系 活动一： 举行保险知识竞赛或保险知识讲座，对保险的起源、发展、现状、职能与作用有全面了解。 活动二： 上网收集相关信息，举例区别保险与理财、风险管理的不同。 4 2．保险四大原则 保险四大原则解读 1、理解保险利益的内涵及应用； 2、熟悉最大诚信原则的基本内容，以及对保险人与投保人的约束； 3、掌握近因原则在实践中的运用，以及确定近因的几种方法； 4、明确损失补偿原则在财产保险中的运用； 5、掌握代位原则与分摊原则的内容。 活动一： 明确可保性的基本条件，以及我国对保险利益的相关规定，并能够利用保险利益原则对特定案例进行分析； 活动二： 掌握最大诚信原则的内容，了解违反诚信原则应该承担的责任，能够对特定案例进行分析； 活动三： 能够利用所学方法缺点某一保险事故的近因； 活动四： 利用损失赔偿原则及其派生原则，保险事故的实际损失进行理算。 14 3．保险合同 保险合同的订立与履行 1、明确保险合同的主题及其相互关系； 2、掌握保险合同的基本条款，以及条款对合同当事人的约束 力； 3、了解保险合同的订立过程、变更的条件、以及终止的类型。 活动一： 案例分析：如何变更受益人？ 活动二： 案例分析：离婚后影响受益权吗？ 活动三： 模拟法律咨询：非故意自杀可获得人寿保险金吗？ 14 4．保费的厘定 保险费率厘定原则与简单计算 1、了解保险费率厘定的基本原则（分产险与寿险）； 2、了解生命表的产生与基本作用； 3、对风险发生概率与风险损失幅度有明确认识； 活动一： 生命表的解读，明确生命表对寿险定价的意义； 活动二： 利用现有条件分别计算寿险保费和财险保费； 4 5．保险险种介绍 保险产品分类与识别 1、掌握财产保险的基本内容与主要险种； 2、掌握人身保险的基本内容与主要险种； 3、掌握政策保险的基本内容与主要险种； 4、掌握社会保险的基本构成体系与主要险种内容。 活动一： 选择一家财产保险公司，对其开发的产品，按照保险保障范围的不同分类； 活动二： 选择一家寿险保险公司，对其开发的产品，按照保险保障