《金融法规复习提纲.docVIP

《金融法规》复习提纲 第一篇 金融法总论 第二篇 金融机构法 第三篇 金融市场业务法 第四篇 金融调控法 第五篇 金融监管法 第一篇 金融法总论（三章） 第一章 法和法律的基本理论 第一节 法和法系的基本问题 一、法律是什么 概括起来说： 法律是一种命令、义务、制裁； 二、法学体系 （一）法学体系的基本构成 （二）中国特色社会主义法律体系 1、中国特色社会主义法律体系定义 2、中国特色法律体系的内容（构成） 我国的法律体系大体由在宪法统领下的 七个法律部门 三个不同层级的法律规范是 第二节 法的要素和法律关系 一、 法律的基本要素 二、 法律关系三要素：主体、客体、内容 （一）法律关系的主体 1、法律关系的主体概念 2、主体的权利能力和行为能力 （二） 法律关系的客体（重点了解） 法律关系的客体，亦称权利客体，是指法律关系主体的权利和义务指向的对象。 法律关系客体主要有一下几种： 1、物, 2、行为, 3、与人身相联系的非物质财富 （三） 法律关系的内容 法律关系既然是法律关系主体相互之间在法律上的一种权利和义务关系，因而法律权利和法律义务也就成为法律关系的基本内容和构成要素之一。 三、法律的效力 （一）法律效力的概念 （二）法的效力三要素 四、法律的适用 （一）法律适用的特征 1、法定性; 2、权威性; 3、被动性; 4、独立性。 （二）法律适用的原则 1、法治原则;2、平等原则;3、独立原则;4、责任原则。 （三）法律适用次序 第二章 金融法总论 第一节 金融法的基本范畴 第二节 金融体制与金融立法 第一节 金融法的基本范畴 一、 金融范畴概述 二、 金融法的概念及调整对象 三、 金融法的地位与作用 四、 金融法的渊源、体系和基本原则 重点问题： 1、金融法的概念和调整对象 2．金融法的地位和作用 3．金融法的基本原则 第一节 金融法的基本范畴 一、 金融范畴概述 （一）金融范畴的界定 1、金融的含义 所谓金融，主要是指货币资金的融通。 金融活动必然涉及三个要素：(1)金融主体; (2)金融行为; (3)金融客体。 2、金融的一般分类 （二）现代金融体系 现代金融体系由金融市场体系、金融主体体系、金融工具体系和金融监管体系构成。 1、金融市场体系 （1）金融市场的含义 （2）金融市场的要素 金融市场的要素主要包括金融交易的主体、金融交易的客体和金融交易行为。 金融交易的主体是指金融交易的参与者 金融交易的客体就是指金融工具，也称金融产品，它是金融交易行为的物化形式，比如货币、有价证券、金融衍生产品。 金融交易行为，就是金融交易当事人设定金融权利和义务的行为，是法律行为，实际上就是金融交易合同。 2、金融主体体系 金融主体体系主要指金融机构体系。金融机构也称信用机构，是专门从事货币流通和信用活动的机构。 3、金融工具体系 （1）金融工具的含义和特征 金融工具是发生人按照法定条件和程序发行的，表示货币或信用关系的凭证。 金融工具一般具有以下特征： 1）法定性;2）期限性;3）流动性;4)风险。;5)收益性;6)要式性。 （2）金融工具的分类 根据不同的标准，金融工具有不同的分类： 1)根据表示信用关系的性质和功能。可分为货币和有价证券。 2)根据金融工具的有效期限，可分为长期金融工具、短期金融工具和不定期金融工具。 3)根据金融工具的基础性和派生性，可分为基础性金融工具和衍生金融工具。 4、金融监管体系 （三）金融的功能 二、 金融法的概念及调整对象 （一）金融法的概念 金融法是调整金融关系的法律规范的总和。 （二）金融法的调整对象 金融法的调整对象就是金融关系。根据性质的不同，金融关系具体可以分为以下几类： 1、金融组织关系 围绕着金融机构的设立、变更、终止活动产生了系列的社会关系，包括:金融机构与政府的关系、金融机构与投资者的关系、金融机构内部组织的关系、金融机构因其组织行为(设立、变更和终止)而与债权人之间的关系。 2、金融交易关系 金融交易关系是指金融市场主体在金融资产交易以及因金融资产交易而进行中介服务的过程中发生的平等主体之间的经济关系. 3、金融调控关系 4、金融监管关系 （三）金融法律关系 金融社会关系经过金融法的调整和规范，就上升到金融法律关系的高度。金融法律关系是一种思想意志关系，它是金融主体之间在金融活动中所形成的权利和义务关系。与其他法律