中国农业银行自助设备操作流程..doc

中国农业银行自助设备操作流程 第一章 总则 第一条 为加强和规范自助设备管理，提高自助银行业务的运营质量和综合效益，根据《中国农业银行自助银行业务管理办法（试行）》等相关规定，结合我行实际情况，特制定本规程。 第二条 自助设备是指我行提供的、供客户自助进行存款、取款、转账、理财、查询、改密、代缴费、存折补登等金融服务的自助设施，包括取款机（ATM）、存款机（CDM）、存取款一体机（CRS）、自助通等设备。 第三条 本规程所称自助设备运营内容包括自助设备的设置管理、密钥管理、巡检维护、密码钥匙与现金管理、账务核对、差错处理、吞没卡处理、客户服务、风险防范、档案管理等。 第四条 本规程所称自助设备管辖行指各二级分行和一级支行，负责自助设备的安装验收、选址布局、考核通报、运行监控、组织巡查、风险管理、差错处理等工作。 第五条 本规程所称自助设备挂靠行指按照管理区域和管理职能指定的自助设备的挂靠营业机构，负责自助设备的日常管理维护、现金管理、账务核对、维修申报、投诉处理等工作。 第六条 实行自助设备集中运营管理的二级分行或一级支行同时具备管辖行和挂靠行的双重职能。 第七条 中国农业银行分行辖属的各分支机构在自助设备运营管理过程中，必须执行本规程。 第二章 机构及岗位职责 第八条 自助设备运营操作涉及的机构主要包括二级分行、一级支行和营业网点，岗位设置主要包括设备管理员、安全保卫人员、营业网点负责人、网点管理员、大堂经理等。本规程主要对以上机构及岗位职责进行明确和规范。 第九条 二级分行及一级支行职责 （一）负责辖内自助设备管理，落实、监督、检查各项业务及安全制度执行情况。 （二）负责制定自助设备管理部门职责，设置自助设备管理员岗位并落实岗位责任制，设备数量在50台以上的支行至少应配备1名专职设备管理员。 （三）负责自助设备现金集中配送及加、取钞集中管理。 第十条 设备管理员职责 （一）负责配合上级行做好辖内自助设备选址布局和安装验收等工作。 （二）负责辖内新增及迁址设备的安装调试、设备停运、各类事项申报。 （三）负责自助设备安装环境的准备工作，包括新增设备的到货检验签收，确定安装区域，检测通讯线路和电源等。 （四）负责辖内自助设备运营管理，组织设备巡检工作，负责自助设备非法装置的清除，保障设备稳定运行。 第十一条 安全保卫人员职责 （一）负责自助设备现金领取、上缴、解送等押运过程中的安全工作。 （二）负责组织自助设备巡查工作，检查自助设备及周边环境的日常安全。已实现监控联网的支行，由支行负责监控录像设备检查，调阅自助设备监控录像，发现问题及时通知营业网点；未实现监控联网的支行，由挂靠网点负责设备检查及录像调阅。 （三）负责组织协调处理各种自助设备风险案件，遇重大问题应及时通报支行。 第十二条 　营业网点（挂靠行）职责 （一）负责落实自助设备各项业务管理制度，设置自助设备网点管理员岗位并落实岗位责任制。 （二）负责协助自助设备安装、验收、开通等工作。 （三）负责自助设备的日常巡检、维护报修、耗材管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、登记薄与交易流水档案管理、周边环境清洁等。 （四）负责自助设备的加、取钞等现金管理以及自助设备钥匙和密码管理。 （五）负责自助设备安全巡查与监控管理，定期调阅监控录像资料。 （六）负责受理持卡人有关自助设备的咨询、投诉及服务引导工作，遇重大问题及时向支行报告。 第十三条 　营业网点负责人职责 （一）负责明确自助设备网点管理员，并加强监督管理。 （二）负责加、取钞及差错处理等业务管理的检查工作，每月至少一次通过监控录像抽查加、取钞情况。 （三）监督指导网点自助设备制度执行情况、客户咨询投诉处理、风险控制等工作。 （四）负责保管自助设备钞箱备用密码。 第十四条 网点管理员（钞箱管理员）职责 （一）负责配合设备管理员完成新增设备到货验收、自助设备安装环境的准备工作。 （二）负责自助设备保险柜钥匙、上箱体钥匙及钞箱钥匙的管理。 （三）负责自助设备保险柜密码管理。 （四）负责自助设备加、取钞等现金管理和账务核对等工作，协调处理自助设备发生的吞没卡及长短款交易。 （五）负责自助设备耗材领用和更换、吞没卡回收、交易验证、维护报修、非法张贴物的清除等工作，负责登记薄记录与管理。 （六）负责自助设备的运行维护工作，包括故障设备的自检、简单故障的排除等，遇复杂问题上报支行。 （七）负责协助科技部门或维护公司进行设备版本程序更新，协助并监督维护公司进行设备预防性维护和设备维修。 （八）负责自助设备业务统计与分析工作。 （九）负责协助处理持卡人咨询与投诉，遇有重大问题可暂停设备，及时向网点或支行报告。 第十五条 大堂经理职责 （一）负责自助银行