公司业务管理系统文章(功能特点篇)..docVIP

银行公司业务管理系统的功能及其特点( 中国银行上海市分行 韩路 许勤 银行公司业务管理系统是中国银行上海市分行自主研发的大型银行公司业务信息管理系统。它采用B/S架构，涵盖了办公自动化管理、客户关系管理、绩效考核管理、项目管理、业务及流程管理等各类银行公司业务，整合了公司存款、贷款、结算、票据等各类业务产品，构建了统一的应用平台和系统，大大提高了银行科学分析决策水平，促进了机构扁平化和业务垂直化管理，实现行内资源的充分共享。系统从2005年3月份投入运行以来，共计获得4.5亿元人民币的新增业务量，节支金额高达500万元人民币，年增收金额达1000万元人民币。该系统已通过人民银行科技成果鉴定，并荣获二零零六年度人民银行科技发展奖三等奖。 项目的开发背景 中国银行上海市分行早在2003年就开始考虑构建公司业务管理系统，以提高业务管理水平和客户营销水平，增加公司业务收入。分行决策层领导敏锐地意识到客户是银行最宝贵的财富,管理和实时利用好客户信息是银行提供优质服务、有效控制营销质量、与同行竞争中赢得优势的重要前提条件。同时，随着金融领域全面开放格局的到来，国有银行如何赶超国外银行，建立现代银行大公司业务产品链，培养客户忠诚度，提高服务质量和业务管理水平，成为银行的重要任务。基于上述情况，中国银行上海市分行通过近2年时间的分步骤、分阶段开发，于2005年3月正式推出了银行公司业务管理系统。 系统的功能 系统采用了业内领先的金融管理理念，创建了统一的大公司业务管理平台，为客户经理提供了包括客户管理、项目管理、产品管理、知识管理、决策支持、绩效考核、电子论坛等全功能的在线公文包和完整的工作平台。 1、客户管理 客户管理是整个系统的核心模块。客户经理通过该系统提出客户或项目的准入申请，提交系统评审，实现风险关口的前移；客户经理与客户的重要沟通均有营销信息的记录，实现营销过程管理、营销信息分析；系统还实现了合同文本标准化以减少人为失误，业务档案、批文等重要资料都进行全程备份；系统还涵盖了交易信息的管理，具体细分为台帐管理、业务结构分析等功能；贷后管理工作包括贷后检查、清分的自动导入、重大事项、合同、担保品有效期监控等也集中在此模块中完成。客户管理的对象主要包括潜在客户、目标客户、意向客户、已批客户、放弃客户的全过程管理，并对集团客户进行了重点管理，形成了完整的管理模式和运行体制。 2、项目管理 系统建立了内容详尽的项目库，包括授信项目和非授信项目。对授信项目的贷前、贷中、贷后进行全程管理和监控，系统与风险管理部门建立了数据接口，实现信息共享，有效防范和规避风险。在系统内由授信项目管理、负债项目管理、中间业务管理、项目督办管理、重点项目管理等功能模块组成。项目管理还可根据用户需要定制，系统提供灵活的流程定制功能。审批过程中的每个流程均内嵌到系统中，方便客户经理的日常使用。 3、产品管理 产品管理构建了一个金融创新的平台，同时为客户经理提供全面而及时的产品支持。金融创新平台将建立一种从信息收集—开发—使用—再开发的反馈机制，使我们的产品开发跟上市场需求的步伐。在这个模块中包含了全行的产品资料信息，面向客户的演示程序，并提供各种产品组合的试算信息，这也是客户经理的自我培训教材，使客户经理及时掌握新品的特色。Proposal模板建立了中英文的标准的银行介绍和常规的产品方案组合，是为了方便客户经理向跨国公司、500强客户等特定公司出具规范的金融服务方案。 4、知识管理 银行是一个经营风险的行业，在长期的经营实践中所积累的成功经验和失败教训，对银行的健康发展有着举足轻重的作用。客户经理通过对以往案例的学习，可以快速的成长，避免重蹈覆辙。文件检索中包含了历年行内外重要文件、规则的汇编，方便资料的查找。专家地图包含了行内业务专家的联络表，以便于得到及时的业务咨询。知识管理完成从信息采集到知识评价，最后进入知识库形成知识的一系列流程，并提供对于知识库的查询检索功能。在这里信息分为政策法规、经济形势分析、案例等。 5、绩效管理 绩效管理分为两个部分：绩效考核与日常工作管理。绩效考核针对客户经理进行各项指标的考核，同时也针对机构进行指标完成率等指标考核。客户经理的绩效考核包括：数量指标考核、质量指标考核、效益指标考核、附加指标考核。由于考核的标准是随着经营目标的变化而变化的，因此系统被设计成开放模式，考核指标、公式、参数等都可随时调节。日常工作管理功能为决策者提供了一种监督管理客户经理日常工作的手段，使决策者随时可了解到所管辖的客户经理的工作情况。 6、决策支持 决策支持需求主要有“量”、“利”、“率”的分析和行业分布及流向分析。所谓“量”，就是以业务量指标为基础，统计分析包括行业业务量、业务量走势等在内的