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巴塞尔协议,运营风险 篇一：新巴塞尔协议与银行公司客户授信风险评估课后测试 新巴塞尔协议与银行公司客户授信风险评估课后测试 单选题 1. 在《信用风险管理原则》中，在建立适当的信用风险环境的领域里，主要包括（ ）条原则： √ A B C D 四 三 一 六 正确答案： B 2. 以下选项中，不属于商业银行面临的风险的是： √ A B C D 信用风险 外汇风险 市场风险 操作风险 正确答案： B 3. 良好的业务拓展与科学、全面的风险管理是现代商业银行取得成功和发展不可或缺的两个方面，下列说法错误的是： √ A B C D 风险管理保证业务有序发展 风险对商业银行来说是与生俱来的 银行的安全依赖于业务的发展 业务拓展和风险管理是辨证统一的关系 正确答案： C 4. 市场风险是因为利率、汇率等市场要素波动而引起的，它不包括： √ A B C 流动性风险 利率风险 汇率风险 D 债务风险 正确答案： D 5. 商业银行收入和盈利的主要来源是（ ），其最主要的资产业务形式是（ ）。 √ A B C D 资产业务，贷款 负债业务，投资 中间业务，外汇 境外业务，利息 正确答案： A 6. 下列选项中，不属于《信用风险管理原则》主要涉及领域的是： √ A B C D 建立适当的信用风险战略 承担监管者的作用 确保充分控制信用风险 制定合理的价格 正确答案： D 7. 在商业银行中，信用风险管理的目标是： √ A B C D 使风险调整后的收益最大化 对信贷资产风险进行衡量和披露 实现银行业务增长与风险控制能力相适应 实现对信用风险的控制 正确答案： A 8. 关于巴塞尔银行业务条例和监管委员会，下列说法错误的是： √ A B C 成立于1975年 由十国集团中央银行行长发动成立 旨在维护国际银行体系稳定 D 中国是发起国之一 正确答案： D 9. 在《信用风险管理原则》中，在健全的授信程序下运营原则，不包括： √ A B C D 健全和正确的授信标准 明确的新授信的审批程序 所有授信业务在紧密合作的基础上决策 确定整体授信限额 正确答案： C 10. 在《信用风险管理原则》中，监管者的作用只有一条原则，那就是： √ A B C D 建立对质量恶化和有问题授信进行及时补救的系统 建立监测授信组合的整体构成及其质量的系统 要求银行建立识别、计量、监测和控制信用风险的有效体系 建立信用风险管理评估系统 正确答案： C 判断题 11. 良好的业务拓展是现代商业银行经营管理的核心。此种说法： √ 正确 错误 正确答案： 错误 12. 在经济周期的不同阶段，或本行经营的不同阶段，经营管理战略、业务增长速度会做出调整，但前提是风险要得到有效控制。此种说法： √ 正确 错误 正确答案： 正确 13. 对于风险较高的授信业务，银行要提高利率或者费率，以此对承担的风险作出补偿。此种说法： √ 正确 错误 正确答案： 正确 14. 在保持适当的授信管理、计量和监测程序方面，应鼓励银行开发和使用外部评级系统来管理信用风险。此种说法： √ 正确 错误 正确答案： 错误 15. 在商业银行的四大主要业务领域，虽然各自的风险特点、程度、概率等不相同，但风险管理的模式和方法大致一样。此种说法： √ 正确 错误 正确答案： 错误 篇二：巴塞尔新资本协议下的风险管理 龙源期刊网 .cn 巴塞尔新资本协议下的风险管理 作者：杨奕 来源：《财经界·学术版》2013年第17期 摘要：本文首先简要介绍了巴塞尔资本协议的主要内容，阐释了巴塞尔协议及其特点。在此基础上，探讨了当前我国商业银行全面管理与控制工作的发展现状，最后针对该现状提出了实施全面风险管理的相关策略。 关键词：巴塞尔协议 新资本协议 操作风险 风险管理 从1974年第一个巴塞尔协议到2004年《新巴塞尔资本协议》新协议的正式实施，再到2013年《巴塞尔协议》必威体育精装版规定的出台，时间跨度近40年。几十年来巴塞尔协议的内容不断丰富，所体现的监管思想也不断深化。由于《巴塞尔协议》具有很强的公法性质，已被称为国际银行业的“游戏规则”，该协议提出的监管要求和监管方法体现了银行监管中的先进理念和银行风险管理的最佳实践，其中的很多做法值得我国商业银行借鉴。因此，深入研究巴塞尔新资本协议下的风险管理，对于我国商业银行在业务快速发展过程中有效防范各类风险，确保安全稳健运营有着重要的理论意义和现实意义。 一、巴塞尔资本协议的主要内容 1974年，成立于瑞士巴塞尔的国际清算银行，即巴塞尔委员会，已经成为了