银行两加强两遏制自查报告.doc

银行两加强两遏制自查报告 篇一：关于“一加强两遏制”自查报告1 关于?一加强两遏制?和?内控评价? 工作的自查报告 XXXXXXXXX： 根据《XXXXX银行贯彻落实银监会关于加强内部管控遏 制违规经营和违法犯罪检查工作方案》（XXXXX“2015”1号）（简称?‘一加强、两遏制’工作方案?）和有关文件要求及《关于XXX同志在部署推进?一加强、两遏制?专项检查和内控评价工作视频会议上的讲话》，XXXXX支行立即组织自查，不走过场，不留死角，对查出的问题立即整改，对内控工作起到明显的督促作用。 一、加强组织学习 XXXXX支行案件防控领导小组重点学习了《一加强、两 遏制工作方案》和XXXXX在《部署推进?一加强、两遏制?专项检查和内控评价工作》视频会议上的讲话，提高了对内控工作的认识，明确了业务发展与内控工作的关系，并制定 了XXXXX支行内部控制相关工作机制和案件防控工作措施。 二、加强组织领导 支行主管行长亲自靠上抓，内控评价领导小组对照上级 行?一加强两遏制?检查方案逐条逐项进行自查，不走过场，不留死角，对查出的问题立即整改，对存在的隐患引起高度重视，防微杜渐，堵塞漏洞，不留隐患。 三、落实专项监督检查 我行用半个月的时间对所有2010年至2014年形成档案的凭证资料进行认真仔细的自查，对业务流程进行重新梳理，对于不合理的人为习惯性操作限期整改，争取2015年新年有新的开端、新的起色。 篇二：XX分行“两个加强、两个遏制”个人信贷业务自查报告1 XX分行“两个加强、两个遏制” 个人信贷业务自查报告 一、组织开展情况 为贯彻落实XX分行关于全面开展“两个加强、两个遏制”回头看自查工作方案，我部组织各经营单位对截止2016年6月末有余额的各类主要个人信贷业务开展自查工作。自查采取翻阅档案自我排查和回访客户两种方式进行，其中回访客户以电话回访为主，短信、上门拜访为辅的方式。 二、检查内容及范围 截止至2016年6月末，我行个人信贷业务34740笔，余额100.31亿，本次自查的数量15433笔，自查业务笔数占比44.42%，自查业务涉及金额77.19亿，自查业务金额占比76.95%。自查范围主要是下面五个方面：（1）贷前调查是否尽职；（2）贷中审查审批是否严格；（3）贷后管理及放款管理是否到位；（4）五级分类是否准确；（5）是否存在违规处臵不良金融资产。 三、自查发现的主要问题 此次自查工作，排查了借款人的债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染，以及相关授信是否采取风险应对措施等方面。 从各经营单位自查反馈的情况来看，整体情况良好，未发现银行工作人员与资金掮客、中介等勾结套利，造成风险集中暴露的现象；未发现批量为同一商圈、多个商户或小微 企业贷款、伪造多个自然人办理贷款等形式，被特定人归集资金挪至其他领域；也未发现个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道。但还是出现了部分存量客户，因联系方式发生变化未及时更新导致贷后检查难以及前期还款正常但近期出现逾期的现象。 四、存在问题的原因 在客户联系方式方面，一些发放时间较早的存量贷款客户，由于中途变更了联系电话未及时通知我行，并且也未留存其他亲属的联系方式，导致我行在贷后检查中无法联系客户，甚至还出现了客户因无法收到还款提醒，造成的短期逾期情况；在近期出现逾期情况方面，近些年因市场经济形势下行，客户所处的行业出现了经济状况下滑的现象，导致其经济收入能力较贷款初期有所下降，故造成逾期。 五、下一步工作措施 对于上述发现的两个问题，对于还未更新联系方式的存量客户，将通过联系其他亲属及所在亲属的工作单位等途径，对该客户联系方式的更新；对于以后新发放的贷款客户，应在面签过程中要求客户填写详细的家庭、工作单位的联系电话及地址，并预留多位亲属的联系方式。对于因市场环境变化所产生的逾期，我部将根据市场环境变化及政策动态，加强对市场分析的力度，定期组织各经营单位对所涉及的行业开展自查以及对客户的巡视工作，进一步提高风险预警能力。 通过此次“两个加强、两个遏制”回头看的自查工作，在今后开展的个人信贷工作中，我部将严格按照风控流程规 范行为，完善机制、落实内控要求,扎实做好以下三个方面： 一、加强准入管理。做到深入调查、详细审查、充分审议、严格审批，提出行之有效的限制条件和管理措施。对正常贷款，以加强维护和深度开发为主，持续提供优质高效的服务和信用便利；对关注贷款，密切关注不利因素的变动趋势，确保担保的有效性和充足性，抓住客户资产变现、对外融资、改制重组、经营改善等时机相机退出；对可疑贷款，果断、依法强制清收。 二、加强预警监控。要实现“多渠道”预警，创新信贷风险监测预警手段，综合运