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公司2.0系统工作流操作 2013年3月 主要问题 上传资料不规范 未执行新系统的操作标准导致的错误 主要问题-上传资料不规范 上传顺序不正确 上传凭证不清晰或摆放不规范 客户资料不完整 1.缺失证件 2.转账支票无反面,多联单式只上传一联 上传资料填写有误: 1.进账单漏填金额 2.大小写不符,或金额填写不规范 3.日期填写错误 4.转账支票与进账单填写不一致 5.收付款账号\户名填写与系统不一致 6.重要事项有涂改 7.大额交易无相关负责人审批同意支付,及电话核实记录 主要问题-新系统相关要求 1.核准类账户开户必须先办理账号预分配,待人行审批通过后再办理预分配转开户,非核准类账户应直接开户,不需预分配 2.核准类账户销户必须先做预销户,待人行审批通过后再办理预销户转销户,非核准类账户直接销户,不需预销户 3.实时付款\普通付款交易收款人账号应为他行账号,行内转账收款人应为本行的单位/个人/内部账号(包含本地和异地) 4.实时付款金额应大于5万(含),普通付款交易金额应小于5万,如收款人要求办理小于5万元的实时付款时,加急标志应选择加急,系统会另外收取加急费 主要问题-新系统相关要求 5.大额交易或者电子验印强制通过的，必须复核,且经办与复核时输入的五要素必须要一致(账号、凭证号、凭证类型、金额、出票日期) 6.开户/销户交易,手续费收取方式必须选择现金方式,销户交易时,需将账户余额全额转入他行或本行异地账户,涉及要收取相关汇划手续费用的,应选择特殊业务收费菜单采用现金方式预先收取手续费,办理付款交易时手续费选零不再收取 7.各类涉及需现金方式收费的交易,选择的现金用途必须与现金柜办理收款时的现金用途一致 8.定期到期转存或他行转入资金转存,无结算账户过渡的,应转入内部分户过渡 主要问题-未执行新系统操作标准 9.涉及收付款账户为内部户的，尽量使用原28位或7位账号对应的16位内部账号，同时需尽快联系客户更改账号 10.普通付款/实时付款/行内转账/同城提出提入及退票交易重复发送工作流,造成重复入账 11.办理销户交易时,账户状态应为正常,确认所有签约(网上银行,电话银行,中平签约,电子验印建档等)已取消 工作流交易菜单-账户管理类 工作流交易菜单-支付结算类 工作流交易菜单-特殊交易类 账户管理类-本币开户交易 1.单位开户公函，要注明用途，如为贷款类、贴现类要在函中说明，并填入备注栏(格式) 2.开立单位银行结算账户申请书 3.印鉴卡正反面（如印章名称与账户不一致，需出具印章授权委托书） 4.开户许可证（开户、预分配转开户） 5.机构信用代码证 账户管理类-本币开户交易 6.开立不同种类的账户按照《中国邮政储蓄银行公司业务会计结算柜面操作指南》及《中国邮政储蓄银行单位账户管理办法》等相关制度要求执行的相关要求提供资料 各类账户证件资料一览 7.开户调查书 8.现金柜手续费收款时打印的内通凭证 账户管理类-本币维护交易 1.单位变更公函 2.变更单位银行结算账户申请书 3.变更证明（如工商出具的变更通知书等） 4.各类账户所需证件（同开户） 5.开户许可证 注：新开账户在三日后会自动变更申报状态,如为旧系统开立的账户,原系统未及时变更且新系统内确为“未申报”的,上传情况说明,填写账号、户名、开户日期，并注明“申请变更申报状态” 账户管理类-本币销户交易 1.单位出具的销户公函 2.撤销单位银行结算账户申请书 3.各类账户所需证件（同开户） 5.开户许可证(基本户需收回原件) 6.开户时交给用户的印鉴卡正反面（如客户未能交回的则由客户提供说明） 7.凭证及现金结存为零的查询打印记录（110063、230313)，如有收回的凭证，由网点出具已收回凭证的详细说明(格式)，如为客户未能交回的则由客户提供说明 账户管理类-零余额账户管理 1.单位开户公函 2.开立单位银行结算账户申请书 3.印鉴卡正反面(预算单位预留印鉴与开户批准文件中被批准单位的签章应一致) 3.组织机构代码证正副本复印件 4.单位负责人身份证复印件（若为代办，则需委托书及代办人身份证复印件） 5.预算单位机构设置的批准文件 6.财政部同意开户的批准文件 账户管理类-零余额账户管理 8.不同类型的账户按相关规定上传资料 9.开户许可证复印件(预配置不需要) 10.机构信用代码证 11.客户调查书 账户管理类-一本通管理 账户管理类-其他注意事项 1.单位各类证件均需加盖单位公章、网点公章、经办人章、业务主管章、核对相符章 2.营业执照/税务登记证/组织机构代码证均需正副本 3.身份证复印件需附身份证核查记录,如为代办需代办人证件及核查记录,并出具授权