信用社财务会计部工作总结汇报.docVIP

信用社财务会计部工作总结汇报 一、合理制定经营目标，确保保全年各项指标的完成年初，，本着“效益优先”的原则，，根据省联社给我社制定的各各项经营目标任务，结合我社社上年度经营目标完成情况的的基础上，科学、合理制定了了各网点组织资金目标和任务务，并于元月一日召开首季组组织资金工作动员大会，进一一步提高全员的思想认识，明明确组织资金工作的目标和任任务。二月份对各营业网点反反复进行算帐，合理设定各项项财务指标，与各网点主任签签订经营目标责任制，修改和和完善了经营管理综合考核办办法，为各网点明确了经营方方向和责任目标。十一月份，，根据各网点经营目标实际完完成情况，结合本地市场经济济变化特点，及时调整各网点点经营目标，为今年利润计划划的顺利实现进一步奠定基础础。截止11月末，各项存款款余额为*******万元元，比年初增加*******万元；各项贷款余额为*******万元，比年初增加加****万元；不良贷款余余额为****万元，比年初初下降****万元，不良贷贷款占各项贷款的比例为*，，比年初的*％下降了*个百百分点；全辖盈亏轧差合计账账面盈余****万元，比去去年同期增盈****万元。。预计至12月末，各项存款款余额达到******万元元，比年初增加*******万元；各项贷款余额为******万元，比年初增加******万****万元，比年初初下降****万元，不良贷贷款占比为*，比年初下降**；全辖实现各项收入为*****元，各项支出*****万元，账面盈余****万万元。 1、根据上年财务管理理经验，结合今年改革实际情情况，以“总量控制，效益优优先，以收定支，超额审批，，超限停支，财务公开，民主主理财”为原则，控制水电费费、公杂费、邮电费等费用全全年限额，业务招待费严格按按照利息收入的5‰序时列支支，其他费用开支必须报经联联社审批，并下批复作为年终终考核认账因素。同时综合考考虑各方面情况，又给每个网网点额外增加了****元费费用，从而保证了各网点经营营和管理所需各项费用的开支支。 2、规范财务行为，合合理控制财务开支。继续执行行《**市农村信用合作社财财务管理办法》和《费用结报报制度》，在联社费用管理委委员会管理下，详细规范了财财务开支的范围、标准、审批批权限、程序等，不断完善了了费管会的管理制度，对于核核定费用以外的费用开支，一一律提前上报费管费研究、审审批。截止11月末，经费管管会研究审批通过的各项费用用为******元，其中：：各项垫支费用*****，，购买的低值易耗品费用为******元，各种修理费用用为******元，营业外外支出为****元，其他各各项费用为*****元。 3、减少非生息资金的占比比，加强应收利息的管理。截截止11月末，我社应收利息息帐面余额为***万元，已已超过银监部门的风险控制警警戒线，我部根据实际情况，，在主任室的要求下，坚持““谁分片地区，谁负责清理””的原则，对各网点进行跟踪踪督促，限期清理。截止111月末，应收利息余额为****万元，预计年末将全面完完成应收利息的清理工作。 根据银监部门门和省联社清理违规投资的要要求，加大了对违规债券和保保险投资的清收力度，通过采采取上门催收洽谈、电话追问问和网上查询、委托出售等方方式，及时清收了申银万国*****万元国债和保险投资资****万元。目前仍有保保险投资**万元未收回，正正继续与太平洋保险公司洽谈谈给付；密切关注南方证券托托管工作，债权一经确定，及及时清收南方证券****万万元国债投资。为规范投资行行为，确保资金安全、高效运运营，我部于今年十月制定了了《**市农村信用合作联社社投资业务管理办法》，规定定了在银行间债券市场进行资资金拆借、债券买卖、债券回回购等投资业务行为。******万元，同时与省联社进行行短期资金拆放业务，提高了了资金使用效益。 ***万元 ***市农村信用社增资扩股及降降低不良贷款计划书》，在报报经**银监分局批准后，一一边请**会计师事务所清产产核资，同时进行增资扩 education on Party membersadvancement activities and enhance awareness of the Communist Youth League education achievements, and vigorously promote the construction of civilization advanced units, units and staff home building activities, balanced, focused, pragmatic, innovation, high standard, high quality,