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信用社主任的离任审计报告 根据xxx县农村信用合作作社联合社主任批示的《xxx省农村信用社主要负责人离离任审计建议书》人字第3号号，按照《xx省农村信用社社主要负责人离任审计暂行办办法》的有关内容要求，县联联社组成*人审计组，于200xx年3月22日至3月227日，对xxx社主任x同同志进行了离任审计。自200xx年9月至20xx年112月近3年多来的工作业绩绩，采取问、听、谈、查的方方式进行了审计。问：即于220xx年3月22日向被审审计对象发送了审计调查问卷卷；听：即于20xx年3月月22日下午召集审计组全体体人员一同听取了369同志志的述职报告；谈：即与部分分业务人员及该社负责人进行行座谈，对该同志述职报告的的真实性及工作能力、业务素素质等谈自己的看法和评价；；查：即对x同志自20xxx年9月至20xx年12月月期间，所负责的存款、信贷贷、财务及经营管理等情况，，查阅了自20xx年9月至至20xx年12月，有关登登记簿、会议记录和稽核部门门历次对该社的有关内控制度度检查记录等，并将查阅的有有关记录底稿、座谈情况与xx同志交换了意见。现将审计计有关情况报告如下：审计对对象的基本情况及审计范围 ***同志的基本情况 ****同志，男，1979年99月出生，汉族，中共党员，，大专毕业，助理会计师专业业技术职称；1992年100月任职于xx县农业银行，，1996年调入**县农村村信用联社,任业务发展部主主任,20xx年9月任***社主任至今。 **信用社社基本情况 **社现管辖营营业部1个，分社1个，储蓄蓄所1个，共有正式员工1226人，其中在岗职工1177人，退休职工5人，内退职职工2人，病退职工2人，截截止20xx年12月底，各各项存款14220万元，其其中活期存款11673万元元，定期存款2547万元；；各项贷款12967万元，，其中不良贷款1963万元元，不良率为6616；固定定资产余额1155万元；历历年累亏损1059万元。 审计范围。 本次审计对x同同志负责隆东分社信贷、财务务、会计出纳等工作进行了全全面审计，并抽查了777分分社、778储蓄所的有关内内控制度执行情况。 审计组组调阅了xxx社自20xxx年9月至20xx年12月月的会议记录、查库登记簿、、稽核部门历次检查记录和信信贷档案等资料，重点审查了了该社的各项经营管理情况。。 审计的总体评价 ****同志在任职期间，能认真执执行党的路线、方针政策，努努力实践“三个代表”的重要要思想，始终确立“存款立社社”和“效益兴社”的经营理理念。业务熟悉，处事稳妥，，思路清晰，工作扎实，具有有一定的经营管理能力，任期期内能较好履行自己的岗位职职责。 一、安全保卫、内控控管理方面 任职期间,能及及时贯彻传达上级的有关文件件精神，及时组织员工学习安安全保卫等各项规章制度，确确保该社内控制度得到进一步步的落实。一是积极开展《安安全防范应急预案》活动，以以提高员工应付突发性事件的的能力；二是按照安全保卫有有关文件要求,落实安全防范范责任制，如于每年年初同全全体员工签订《安全责任书》》，确保了该社安全保卫制度度的进一步落实；三是按照上上级稽核、财务等职能部门在在检查中提出的整改要求，进进行整改，进一步规范了该社社各项业务操作规程。 二、、信贷管理方面 作为该社信信贷管理第一责任人，严格按按《444市农村信用社贷款款管理基本办法》有关规定，，遵循贷款投放“安全性、流流动性、效益性”的三性原则则，明确贷款方向，在贷款投投向上坚持为农业、农村和农农民服务宗旨；此外，还积极极抓好不良贷款的清收盘活及及资产保全等工作。一是抓好好贷款的营销，做好支农贷款款投放工作，任期内共投放贷贷款近400万元，有力地支支持了当地农村经济的发展；；二是狠抓不良贷款盘活清收收工作，如落实信贷员岗位责责任制，列出重点跟踪对象，，采取“一户一策”或“一户户多策”等灵活措施，对钉子子户及时起诉，收到一定的效效果；三是积极配合县“清收收工作组”，加强对不良贷款款清收力度，如初任职时，该该社贷款余额7683万元，，不良贷款余额就占53199万元，不良率达到86433，20xx年底下降到75508，20xx年底下降到到7098，到20xx年底底下降为6616，并呈现逐逐年下降的良好势头，任期内内共净压不良贷款2356万万元，不良率下降2027，，逐步优化了该社信贷资产质质量，提高了整体经营效益。。四是加强资产保全工作的开开展，为防范信贷风险的产生生，一方面加强对超诉讼时效效贷款清理，及时补签了部分分合法催收书；另一方面通过过起诉或与贷户协商以物抵债债等有效方式，取得部分抵债债物，力求减少信贷资产的损损失。 三、存款方面 确立立“存款立社”的经营理念。。在加强营业窗口服务的同时时，，积极带领全社干部职工工挖掘储源，以扩大县内