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个人金融条线柜面业务知识考试题库 第一部分 公用操作部分 3 一、单选题： 3 二、多选题 7 三、判断题 10 第二部分 个人存款业务部分 13 二、多选题 16 三、判断题 18 第三部分 银行卡业务部分 20 一、单选题 20 二、多选题 24 三、判断题 27 第四部分 特殊业务部分 28 一、单选题 28 二、多选题 33 三、判断题 36 第五部分 个人外汇业务知识部分 38 一、单选题 38 二、多选题 44 三、判断题： 49 第六部分 支付结算业务部分 52 一、单选题 52 二．多选题 54 三、判断题 55 第七部分 中间业务部分 56 一、单选题 56 二、多选题 59 三、判断题： 61 第八部分 自助设备业务部分 63 一、单选题 63 二、多选题 65 三、判断题 66 第九部分 证券系统业务 67 一、单选题 67 二、多选题 68 三、判断题 69 第十部分 代理开放式基金业务： 70 一、单选题 70 二、多选题 71 三、判断题 72 第十一部分 国债业务： 75 一、单选题 75 二、多选题 76 三、判断题 76 第十二部分 账户金业务： 78 一、单选题 78 二、多选题 79 三、判断题 79 第十三部分 银券、个人质押贷款业务题库 79 一、单选题 79 二、多选题 82 三、判断题： 84 第十四部分 电子银行业务题库 86 一、单选题 86 二、多选题 88 三、判断题 90 公用操作部分 一、单选题： 1、人民银行入库现金纸币钱捆标准完整券钱捆中每捆含残损币不得超过＿％，残损币钱捆中每捆完整券不得超过＿％（D） A、3 3 B、3 5 C、5 5 D、5　3 2、内部账户属性表中“余额方向”表示账户余额允许的方向，其中“2”代表 （C）。 A、借方 B、贷方 C、共同 D、收入 3、银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的( C )进行核查。 A、大额和可疑交易数据报告系统 B、个人外汇信息补录系统 C、联网核查公民身份信息系统 4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自（ D ）开始施行。 A、2007年1月1日 B、2007年6月1日 C、2007年6月21日 D、2007年8月1日（ 　A ）反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。国务院国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。内部控制制度客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当（ C ）。 A、识别客户身份 B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D、登记客户身份基本信息 E、并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 F、报告可疑交易 7、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取（ C ）客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。 A、完善的 B、重新识别的 C、持续的 D、科学的 8、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ D ）为客户办理业务。 A、重新识别客户身份 B、按有关规定报告，并 C、终止 D、中止 9、数据集中系统通过输入( A )和菜单选择两种方式进入操作界面。 A交易代码 B摘要代码 C凭证种类 D客户号 10、关于网点日始顺序表述正确的为( C )。 A、机构签到—网点日启—柜员签到 B、机构签到—柜员签到—网点日启 C、网点日启—机构签到—柜员签到 D、网点日启—柜员签到—机构签到 11、正式轧账过程中如果不平，最多允许做( C　 )次，如仍不平，系统自动挂账，柜员日终处理结束。 A、一 B、二 C、三 D、四 12、柜员间内部现金调剂时，应启动(　A　)交易。 A、0020柜员现金调拨　　　　　B、0021柜员尾箱库存现金登记簿查询/打印 C、0022机构现金调拨　　　　　D、0023人民币现金调拨回单处理 12、在机构单证调拨过程中，重要空白空白凭证—××在途户均记在( 　B )。 A、出库方 　　　B、入库方 C、网点　　D、库