金融业从业人员业务能知识竞赛题库(消费者权益相关规定).docVIP

相 关 规 定 部 分 一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内） 1．中国负责反洗钱资金监测的是( )。 A．中国人民银行 B．中国银监会 C．国家外汇管理局 D．五大商业银行总行 答案 A 2．银行消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利是（ ）。 A．安全权 B．隐私权 C．知情权 D．选择权 答案 A 3．银监会的撤销措施是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的( )的行政强制措施。 A．没收其所有资产 B．限制其所有业务 C．终止其法人资格 D．停止其营业 答案 C 4．洗钱的过程通常被分为三个阶段，下列各选项中不属于这三个阶段的是( )。 A．处置阶段 B．洗钱阶段 C．培植阶段 D．融合阶段 答案 B 5．根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列各项中，不能免于报告的大额交易是( )。 A．当日累计45万元人民币的现钞结汇 B．金融机构在银行间债券市场进行的债券交易 C．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 D．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转 答案 A 6．对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过( )小时。 A．96 B．72 C．48 D．24 答案 C 7．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的下列行为中，会受到行政处分的是( )。 A．泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私 B．未按照规定建立反洗钱内部控制制度 C．未按照规定对职工进行反洗钱培训 D．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 答案 A 8．如银行卡的章程、收费项目、收费标准等发生变化，消费者有权在（ ）选择是否继续使用该卡及相关服务。 A．变化之前 B．公告期间 C．变化之后 D．调整期间 答案 B 9．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存( )年。 A．3 B．4 C．5 D．6 A．15 B． 20 C．30 D． 60C．融合阶段 D．处置阶段 答案 C 24．下列关于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责说法不正确的有( )。 A．参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 B．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告 C．组织协调全局的反洗钱工作 D．对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 答案C 25．下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是( )。 A．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 B．参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 C．建立国家反洗钱数据库 D．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告 答案A 26．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是( )的职责之一。 A．银监会 B．商业银行 C．中国银行业协会 D．中国反洗钱监测分析中心 答案 D 27．未经国务院银行业监督管理机构的批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，这表明在我国对经营存款业务实行的是( )。 A．许可制 B．特许制 C．批准制 D．核准制 答案 B 28．下列属于商业银行正当竞争手段的是( )。 A．有奖储蓄 B．开展网络营销 C．提高存款利率至基准利率以上 D．无偿占用联行清算资金 答案 B 29．( )是指存单等凭证的真实性，包括存单的式样、版面以及签章的真实性。 A．实质要件 B．形式要件 C．真实要件 D．内容要件 答案 B 30．存款人向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是( )。 A．承诺 B．要约 C．要约邀请 D．承诺书 答案 B 31．公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人应当出具( )公安局签发的“协助查询存款通知书”。 A．省级(含)以上 B．市级(含)以上 C．县级(含)以上 D．镇级(含)以上 答案 C 32．由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用( )。 A．客户制定的格式合同 B．客户与存款机构协商的格式合同 C．存款机构制定的格式合同