投资运营部总经理助理(主持工作)岗位---职位说明书详解.docVIP

投资运营部总经理助理（主持工作）岗位 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 贷款 根据自有资金运用项目规划和业务管理规定，组织筛选或开发自有资金贷款项目，并拟定、报批、实施贷款项目合作方案及贷后管理，以确保自有资金贷款合法合规并获得预期收益。 法律、法规 《贷款通则》第十七条：借款人应当是经过工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的企事业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合以要求：1、有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款已清偿；没有清偿的，已经作了贷款人认可的偿还计划。2、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。3、已开立基本帐户和一般存款账户。4、借款人的资产负债率符合贷款人的要求。5、申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。 《贷款通则》第三十二条3款 贷款人对逾期的贷款要及时发出催收通知单，做好逾期贷款本息的催收工作。 《贷款通则》第三十三条贷款人应当建立和完善贷款的质量监管制度，对不良贷款进行分类、登记、考核和催收。归不良贷款清收岗管理。 《担保法》第六条：保证，是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。 《担保法》第三十三条：抵押，是指债务人或者第三人不转移对本法第三十四条所列财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。 《担保法》第六十三条：动产质押，是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿。 公司制度 参见投资运营部投资运营经理岗位合规手册 3 未能组织部门及时完成贷款的调查、报批，扣1分。未能做好贷款的发放和后续管理，扣1分。未能确保业务合法合规，保证资产安全和利息回收，扣1分。 股权投资 根据自有资金运用项目规划和相关业务管理规定，组织筛选与开发自有资金股权投资项目，并拟定、报批、实施股权投资项目运作方案，对参股企业进行跟踪调查，代表公司行使股东权利，及时做好风险提示，以确保自有资金股权投资项目合法合规并获得预期收益。 法律、法规 《理财公司管理办法》第二十条：理财公司固有业务项下可以开展存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等业务。投资业务限定为金融类公司股权投资、金融产品投资和自用固定资产投资。理财公司不得以固有财产进行实业投资，但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外。 《理财公司管理办法》第三十五条：理财公司开展关联交易，应以公平的市场价格进行，逐笔向中国银行业监督管理委员会事前报告，并按照有关规定进行信息披露。 公司制度 《北京某某理财股份有限公司章程》董事会行使下列职权：（三）决定公司的经营计划和股东大会授权的其他业务活动及单笔额度相当于公司净资产30%（含）以下的对外股权投资和金融产品投资； 《固有资金股权投资业务操作流程》第六条 投资运营经理将尽职调查报告或可行性研究报告、投资方案等材料交部门总经理审核同意。 《固有资金股权投资业务操作流程》第十三条 投资运营经理、在有关文书上签字，报总裁签字。 （一）未经批准，任何人不得向外提供涉及公司与人商业秘密资料。 人员或相关人员应合理保管档案，防止泄密事件发生 证券投资 根据公司证券业务投资管理规定组织实施证券投资计划，提出证券投资操作建议，按批示办理证券投资业务并履行相关手续，以实现理想的投资收益。 法律、法规 《中国证券法》第七十三条 禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。第八十一条 依法拓宽资金入市渠道，禁止资金违规流入股市。 第八十二条 禁止任何人挪用公款买卖证券。 《关于规范理财投资公司证券业务经营与管理有关问题的通知》第三条 理财投资公司运用固有资金或者理财资金进行证券投资，应当遵循组合投资、分散风险的原则，并依据《关于进一步加强理财投资公司监管的通知》（银监发〔2004〕46号）等规定，必须事先制定投资比例和投资策略，确立风险止损点。 第 四条 理财投资公司运用固有资金从事证券投资时，其投资于上市流通的股票、企业债和证券投资基金的日均市值总余额之和不得超过净资产的50%（含）。 公司制度 《固有资金证券投资业务管理规定》第三条：（二）投资运营部根据经审批的投资计划，制定投资方案，包括投资组合、投资比例投资策略（五）止损计划由投资运营部拟定，报自有投资决策委员会审批。