第2章Excel财务管理详解.pptVIP

* * * * * * * * * * * 第二节 Excel 在财务分析中的运用 本节要点： PMT函数 单变量求解 模拟运算表 方案管理器 一、简单模拟运算表 所谓模拟运算表是指用来表明给公式赋不同值时所得到的结果情况的一组单元格。 模拟运算表为用户提供了分析解决只有一种或两种因素变动的情况下目标结果的变动情况。 假如用户正在考虑购买一套住房，且要承担一笔期限为30年、数额为60万元的抵押贷款，在准备购买住房之前，想看看不同利率下每月应偿还的贷款金额。 　 利率 -1666.666667 　 　 6.0% -3597.303151 　 　 6.5% -3792.408141 　 　 7.0% -3991.814971 　 　 7.5% -4195.287051 　 　 8.0% -4402.587443 　 　 8.5% -4613.480902 　 　 9.0% -4827.735702 　 　 9.5% -5045.125243 　 PMT()函数 计算在固定贷款利率下，贷款的等额分期偿还额。 PMT(rate,nper,pv,fv,type) Rate?? 贷款利率。 Nper?? 该项贷款的付款期。 Pv?? 现值，或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金。 Fv?? 为未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额，如果省略 fv，则假设其值为零，也就是一笔贷款的未来值为零。 Type?? 数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。 PMT函数举例 本金 300000 利率 7% 年限 5 月偿还额 ￥-6,000.00 公式： B4=PMT(B2/12,B3*12,B1) 简单模拟运算 选中单元格C1=PMT(B1/12,360,600000) 选择含有输入区域内的公式和所有值的最小矩形 B1:C10 选择”数据”菜单的“模拟运算表“ 在对话框中，单击”输入引用列的单元格“,在本例中输入B1 二、复杂的模拟运算表 假设用户要建立30万元贷款的月支付的数据表格，想知道把利率改变为6%、6.5%、7%、7.5%、8%、8.5％、9％、9.5%、10％以及把贷款期限改变为15、20、25、30、35及40年时，月支付情况。 选中单元格B2=PMT(A2/12,B1,300000) 选择含有输入区域内的公式和所有值的最小矩形 B2:H11 选择”数据”菜单的“模拟运算表“ 单击”输入引用列的单元格“, 输入A2 单击”输入引用行的单元格“, 输入B1 三、使用方案分析数据 如果用户要购买住房，当住房价格如、利率、第一次付款、偿还期限同时发生变化时，那么月付款、总利息、总支出应该如何变化呢？ 解决这样的问题，应当采用方案分析数据的方法。 建立工作表, 输入公式： c6=c4-c5 c9=pmt(c7/12,12*c8,-c6) C10=12*c8*c9-c6 选择工具－方案－添加， 在对话框中，输入方案名、可变单元格(c4,c5,c7,c8) 编辑方案，修改“方案变量值”； 相继添加方案2，方案3，并修改“方案变量值” 单击“摘要”按钮，出现“方案摘要”对话框，输入结果单元格：C9,C10 按“确定”按钮，产生方案摘要表。 四、单变量求解 单变量求解是解决假定一个公式要取的某一结果值，其中变量的引用单元格应取值为多少的问题。 假设用户每月只有偿还4500元的经济能力，但是又的确需要一笔300000元的款项，在年利率5％的情况下，多少年可以还清债务呢？ 我们可以使用单变量求解方法解决这样的问题。 建立如上表格，输入B4=pmt(b2/12,b3*12,b1) 选择“工具”－“单变量求解” 可变单元格B3 目标单元格B4 目标值-4500 单变量求解是指根据一个已知的结果倒推计算出这个结果的值，Excel是借助迭代技术实现单变量求解的目标查找。 权重 A＝(0.3,0.2,0.2,0.2,0.1) 计算B＝A.R=(0.135,0.08,0.06,0.03) 规一化：B’=(0.4426,0.26,0.197,0.098) 说明44％认为教学很好，26％认为较好。 第三节 模糊综合判断 生活中许多复杂现象带有模糊性，运用模糊数学的方法进行综合评判，会取得较好的实际效果。 模糊综合评判的数学模型和多级模型两类。 本节要点 学习矩阵的乘法 求转置矩阵Tanspose 8 5 9 6 6 7 5 8 6 8 6 5 5 6 8 9 7 6 选取存放转置矩阵结果的单元格区域 输入函数transpose，在array框输入原始数据 同时按下shift+ctrl+Enter 求矩阵A与其逆矩阵的乘积。 选取存放输出逆矩阵结果的单元格区域。 函数 MMULT,在array1中输入第一个矩阵，在array2中输入第