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第七章 非存款类金融机构 一、单项选择（共20题） 1、在证券销售中，投资银行不承担市场风险的销售方式是( ) A.全额包 销 B.代销 C.余额包 销 D.承销 2、买卖价格受市场供求关系影响，常出现溢价或折价现象的基金是( ) A.封闭式基 金 B.开放式基金 C.契约型基 金 D.公司型基金 3、控制保险业务质量的最主要环节是( ) A.保险展 业 B.核保和承保 C.保险理 赔 D.保险销售 4、在证券市场上，投资银行作为( )，为客户提供服务，只收取佣金而不承担价格变动风险。 A.经纪 人 B.发行人 C.交易 商 D.做市商 5、( )是能够避免证券监管部门审批或备案的证券发行方式 A.公开售 股 B.证券私募 C.配 股 D.证券公募 6、投资银行提供的收购与兼并服务中，比较常用的兼并与收购方式是( ) A.横向收 购 B.纵向收购 C.杠杆收 购 D.管理层收购 7、投资基金起源于( ) A.美 国 B.英国 C.日 本 D.德国 8、下列基金类型中，投资者购买基金后享有表决权的基金是( ) A.开放式基 金 B.封闭式基金 C.契约型基 金 D.公司型基金 9、( )除极少数在交易所作名义上市外，一般不上市交易 A.开放式基 金 B.封闭式基金 C.契约型基 金 D.公司型基金 10、( )可进行长期投资，基金资产的投资组合能有效在预定计划内进行 A.开放式基 金 B.封闭式基金 C.契约型基 金 D.公司型基金 11、在保险合同关系中，被保险人可以是投保人本人也可以是( ) A.保险 人 B.保险公司 C.受益 人 D.保险代理人 12、根据大数法则，承保的危险单位越多，损失概率的偏差( ) A. 越 大 B.越小 C.不 变 D.无法确定 13、( )是保险人信誉的体现，其质量好坏直接影响到保险展业和保险人的市场价值 A.保险展 业 B.核保和承保 C.保险理 赔 D.保险销售 14、保险基金的管理原则中，( )要求保险企业的经营者始终要把随时应付不可预测的风险放在首要位置，使 大部分保险基金具有随时变现性，对短期内难以变现的长期投资必须控制在一定比例内。 A.效益性原 则 B.安全性原则 C.使用集 中 D.由专门机构管理 15、( )是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单 位。 A.保险代理 人 B.保险经纪人 C.保险公估 人 D.保险中介机构 16、( )能够缓和保险人与被保险人矛盾，使保险赔付更趋于公平合理 A.保险代理 人 B.保险经纪人 C.保险公估 人 D.保险中介机构 17、（ ）是信用行业发展的起点 A.信用调查机 构 B.信用信息登记机 构 C.信用评级机 构 D.信用管理机构 18、( )一般在资本市场上运作,提供的服务主要有：债券评级、金融机构评级、上市公司评级、公用事业单位 评级甚至包括国家主权评级等。 A.个人信用评分机 构 B.企业资信评级机 构 C.信用管理机 构 D.信用调查机构 19、在( )，投资银行业务与商业银行业务间存在较大程度的融合与渗透 A.美 国 B.日本 C.欧 洲 D.亚洲 20、创立由资产担保(作抵押品)的证券的过程被称为( ) A.证券发 行 B.证券交易 C.证券私 募 D.资产证券化 二、多项选择（共10题） 1、在中国，下列机构中，从事投资银行业务的机构有( ) A.证券公 司 B.基金管理公司 C.信托投资公 司 D.金融资产管理公司 E.风险投资公司