个人客户经理岗位资格认证考试大纲概述.docVIP

附件一： 2008年个人客户经理岗位资格认证考试大纲 第一部分 考试范围 一、经济金融基础知识 （一）经济学基础 （二）宏观经济政策工具及目标 （三）金融机构体系及金融市场 （四）社会保障制度 （五）财务会计基础 （六）基本法律知识 二、市场营销及客户关系管理 （一）市场营销学基本概念 （二）消费者行为分析 （三）营销方案的制订与实施 三、个人金融业务经营管理知识 （一）我行个人金融业务发展战略 1、我行“打造中国第一零售银行”发展战略基本思路 2、个人客户的市场细分与目标市场定位 3、个人客户统一视图策略及内容 （二）个人优质客户服务品牌与管理 1、理财金账户品牌定位和目标客户 2、理财金账户品牌内涵和服务内容 3、理财金账户品牌推广要求 4、理财金账户服务升级内容及要求 （三）理财中心运营管理流程 1、理财中心核心竞争力项目开发背景 2、理财中心分区标准和岗位设置要求 3、理财中心优质客户服务流程 4、客户服务渠道的分类、特点及个人客户定位 （四）财富管理业务经营管理 1、财富客户、财富管理服务与财富管理业务的基本概念 2、财富管理服务的主要内容 3、财富客户的市场开发与关系管理模式 四、个人金融产品及相关业务知识 （一）储蓄存款产品 1、活期存款：业务特点、活期存款开销户要求、利率、活期一本通 2、定期存款 （1）整存整取：开销户要求、提前支取规定、存款利率 （2）零存整取：起存额及利率的确定、教育储蓄 （3）整存零取及存本取息 （4）定期一本通 3、个人通知存款：业务特点及客户定位、起存金额与通知期限、积利存款计划、取款业务流程 4、定活两便存款：业务特点及客户定位、起存金额及存款期限、存款利率确定办法 5、储蓄业务相关管理规定：大额存取款业务、挂失业务、反洗钱业务及小额账户管理规定 （二）个人结算类产品 1、汇款直通车：基本功能、营销要点、管理规定；收费标准；无账号汇款业务 2、个人境外汇款业务：电汇、票汇、旅行支票和速汇金 3、储蓄异地通：基本功能及业务特点；收费标准；办理手续 4、跨行通存通兑：办理手续、收费标准 5、异地托收：基本功能及业务特点；收费标准；办理手续 （三）个人代收代付业务 1、代发工资业务功能及特点、管理规定、收费标准 2、代理收付费业务功能及特点、管理规定、收费标准 （四）个人外汇业务 1、个人结汇业务：业务特点及规定、办理手续、收费标准 2、因私购汇业务：业务特点及规定、办理手续、收费标准 3、个人外汇买卖：业务特点及规定、办理手续、收费标准 （五）个人其他中间业务 1、个人资信证明：业务内容及品种；管理规定、收费标准 2、保管箱业务：基本功能及业务特点；办理流程 （六）专业账户管理 1、各类理财协议的主要特点、办理流程 2、个人联名账户业务基本规定、营销要点、办理手续 （七）个人投资类产品 1、人民币理财产品：个人本币理财产品的分类及特点，各类产品的目标客户、投资对象、风险收益特征、营销要点等 2、外汇理财产品：个人外汇理财产品的特点及分类、投资对象、风险收益特征、营销要点 3、“利添利”账户理财业务（含“T+0”快速赎回业务）：产品功能及特点、运作原理和业务操作流程 4、“灵通快线”超短期人民币理财产品：基本功能及特点、运作原理和业务操作流程 5、开放式基金业务：代理基金业务基础知识、代理基金业务制度办法及相关法律法规、基金定投及升级业务 6、国债：凭证式国债、记帐式国债及储蓄国债（电子式）基本特点、区别、业务规定及营销要点 7、“汇市通”个人外汇买卖：交易起点金额、受理渠道及操作流程 8、第三方存管与集中式银期转账业务：业务开办流程及营销要点 9、个人黄金业务：“金行家”个人黄金业务的特点、交易品种、交易时间渠道及费用标准；“如意金”业务 10、银行保险业务：人身保险（人寿保险、意外伤害保险、健康保险）、财产及责任保险(家庭财产险、商业车险、交强险、保证保险、非寿险投资产品)基本功能、目标客户定位以及业务受理流程 （八）个人贷款产品 1、“幸福贷款”品牌内涵 2、个人住房贷款：一手个人住房贷款、个人商用房贷款、二手个人住房贷款、个人自建房贷款、个人住房公积金委托贷款等产品的基本定义，贷款额度、期限、利率、还款方式、贷款担保等产品基本要素的相关规定 3、个人消费贷款：个人汽车消费贷款、个人综合消费贷款、个人质押贷款、个人信用贷款、助学贷款（包括国家助学贷款和一般商业性助学贷款）基本功能、贷款额度、担保方式及期限 4、个人经营贷款：产品基本功能、额度及期限 5、个人贷款业务的基本受理流程 6、存贷通业务的定义、目标客户、办理流程及增值收益的计算方式 （九）银行卡业务产品 1、理财金账户卡：申办条件、账户收费管理规定及业务手续费优惠标准 2、牡丹灵通卡：品牌定位、产品功能、营销要点及客户定位