必威体育精装版投保规则及实务新.ppt

长城投保规则及实务 培训部 五、投/被保险人关系规定： 1、本人 2、配偶、子女、父母 3、除前项外与投保人有抚养/赡养关系（提供证明文件或调查） 六、身故受益人规定 1、可以指定为身故受益人的包括：被保险人的配偶、子女、父母 以及与被保险 人有抚养、赡养或法定扶养关系的家庭其他成员. 2、未成年人（年龄小于18岁者）之身故受益人必须为父母或法定监护人  1、未成年人投保规定： 累计人身风险保额不得超过10万元； 为未成年人投保不是以死亡为给付保险金条件的保险时，如果投保人不 是被保险人父母或者法定监护人须在投保单特别说明栏中说明原因， 公司将视情况进行契约调查。 2、家庭主妇及无业人员累计人身风险保额不得超过5万. 3、异地人员必须在投保机构所在地连续居住半年以上，且有固定的住 址及工作单位。 4、为确保对客户的服务，边远地区不允许附加住院医疗、意外。 5、军人投保，不受理高风险兵种如伞兵、爆破兵、化学兵、潜水兵等 6、外籍人员投保，必须约定中注明“被保人在中国大陆以外的地区或国 家发生的发生的医疗费用，对于属于保险责任部分，本公司按国内同等 医治水平标准（非外宾区）确定医疗保险金给付金额。 附加险一般投保规则 1、附加险交费方式须与主险一致； 2、附加险的交费年期不得超过对应主险的交费年期； 3、附加险保险期限不得超过对应主险的保险期限； 4、主险为趸交的方式不得附加短期附加险； 5、同一份投保书最低允许同时投保五个附加险。 体检规则 体检注意事项 （1）收到体检通知书后，业务人员当在通知书中规定的时间内安排客户前往公司指定的体检医院或体检中心进行体检。若在规定时间内不能完成体检，该投保件将作为自动撤销处理。 （2）体检时，被保险人应携带被人的身份证明文件原件、近期免冠照片1张及体检通知书。这一要求需求业务人员在体检前一天通知客户。 （3）需要抽血和B超检查的客户，应当空腹（不食、不饮）接受检查：女性客户接受体检时应避开生理周期，请在月经结束3日后再接受体检 1、熟悉公司的产品功用和条款 2、了解客户需求，了解客户的经济状况 3、目测观察、询问客户的身体健康状况 4、介绍投保书这的行业术语（重点：一年期附加险是否自动续保、保费逾期未付：自动垫交？合同终止？） 5、指导客户填写投保书，提醒客户如实告知 6、仔细检查客户填写完毕的投保书（重点是签名处、告知处有无漏项、有无异常告知） *投保书填写时一律请用标准简体字 *投保书填写时应字迹清晰，字体工整；采用黑色 钢笔或者签字笔填写。 *投保人、被保险人必须亲笔签名。 *投保书保持整洁，无折叠、无缺损，不允许撕拼。 *投保书的重要栏目不能涂改（如投保人、被保险 人、受益人的姓名、受益顺序、受益比例、受益份 额、投保险种、投保金额、保费、签名），如上 述项目发生涂改，应另填一份投保书。 *除上述项目外发生涂改三处以上，应另填一份投 保书。 *姓名 投保人、被保人的姓名均需与有效证件姓名一致。 *性别、出生日期 投保人、被保险认得性别、出生日期均需与有效证件一致。 *国籍/户籍所在地 外籍人士、香港、澳门行政特区及台湾人士必须填写国籍及户籍所在地； 外籍人士投保，必须提供有效证件复印件； 中国大陆人士投保，户籍填写投保人投保时户籍所在地，需具体到省、市，如四川成都 *证件类型、证件号码 .证件号码必须与所提供的证件类型对应。如使用军人证 、出生证等证件投保时，应将汉字及英文字母填写完整. 注意事项： 1、未成年人投保可使用无证件号码的户口，但须提供户 口的主页及被保人页原件，留存复印件. 2、1周岁前的儿童可使用出生证投保，但须提供原件留 存复印件. *现住址及邮编 现住址：现住址需具体到县/区（村）/街道（组）/门牌号码 邮编：应填写现居住地址的真实邮编 *联系电话 现居住地址的住宅电话或者现办公地址的单位电话或移动电话。固定电话需要以“区号+号码”的形式填写。电话和手机号码不得同时为空。小灵通号码填写在移动电话处，以“区号+号码”的形式填写。代理人不得将客户的联系电话留为自己的电话。 （公司新契约10