理财解题第10章创新.pptVIP

银行从业资格考试——个人理财 主讲：王菊 职业道德和投资者教育 第10章 一、单选题 下列行为不符合银行业从业人员与客户关系协调处理原则中“了解客户”原则的是（　　）。A．了解客户的财务状况B．允许VIP户使用假名账户C．了解客户的风险承受能力D．了解客户资金调拨的用途 答案：B 解析：从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况；同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。 银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是( )准则的内容。?　　A．诚实信用?　　B．守法合规?　　C．勤勉尽职?　　D．岗位职责?答案：C 下列各项违反了“勤勉尽职”的要求的是（ ）。A．某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识B．某从业人员将客户的电话号码私自外泄C．某从业人员在工作中常打私人电话D．某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂答案：C 二、多选题 银行个人理财从业人员接受( )的监督 A. 所在机构 B .银行业协会 C .银监会 D. 当地银监局 E .社会公众答案 :ABCDE 根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的( )。A 财务状况B 风险承受能力C 资金用途D 账户是否会被第三方控制使用E 业务单据答案:ABCDE 个人理财投资者教育的教育对象是（　）。A．银行个人理财客户B．潜在银行个人理财客户C．潜在银行投资者D．商业银行E．中国银行业协会 答案：AB 对投资者进行教育，属于投资者教育内容的是（　）。　　A.普及理财知识　　B.宣传相关政策法规　　C.揭示理财相关风险　　D.介绍理财业务，传递经营机构基本信息　　E.接受客户咨询，处理客户投诉 答案：ABCDE 解析：投资者教育内容包括：　　（1）普及理财知识　　（2）宣传相关政策法规　　（3）揭示理财相关风险　　（4）介绍理财业务　　（5）传递经营机构基本信息　　（6）接受客户咨询，处理客户投诉 投资者教育的主要功能包括（　）。A.帮助客户树立正确的理财观，提高客户素质，增强客户风险意识B.有效减少银行客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险C.促进理财业务健康发展D.规范理财市场主体行为，提高金融市场有效性E.维护金融稳定 答案：ABCDE 解析：投资者教育的功能主要有：　　（1）帮助客户树立正确的理财观，提高客户素质，增强客户风险意识；　　（2）有效减少银行客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险，促进理财业务健康发展；　　（3）规范理财市场主体行为，提高金融市场有效性，维护金融稳定。 投资者的教育主体包括（　）。　　A.商业银行 　　B.中央银行 　　C.中国银监会　　D.中国银行业协会 　　E.国家外汇管理局 答案： ABCDE 解析：投资者教育的主体包括商业银行、监管机构、行业协会以及其他组织，甚至需要社会各方面的力量来共同参与。 三、判断题 商业银行是投资者教育的唯一主体。 答案：B 解析：投资者教育的主体是包括商业银行、监管机构、行业协会以及其他组织在内的社会各方面的力量来共同参与。 投资者教育的内容包括对本银行基本情况信息进行介绍，这些基本情况只包括银行开展的理财业务情况（ ）。 答案：B