CMS现金管理系统操作手册.doc

目 录 1 系统简介 4 1.1 系统介绍 4 1.1.1 主要业务功能 5 1.1.2 客户开通流程 5 1.1.3 客户签约功能流程图 6 1.1.4 WEB客户首次使用现金管理系统流程 8 1.2 系统运行环境 9 1.3 主要功能模块 10 2 系统登录与退出 11 2.1 系统的登录 11 2.2 系统的退出 11 3 业务说明 13 3.1 账户管理 13 3.1.1 账户查询 13 当前余额查询 14 历史余额查询 16 当日明细查询 17 历史明细查询 19 3.1.2 电子回单 22 操作步骤 23 栏位说明 23 注意事项 24 3.1.3 到账通知 24 操作步骤 25 栏位说明 25 注意事项 25 3.2 付款业务 26 3.2.1 转账汇款 26 单笔汇款 27 批量汇款 38 3.2.2 代发业务 45 单笔代发 46 批量代发 53 3.3 收款业务 60 3.3.1 代扣业务 60 单笔代扣 61 批量代扣 70 3.3.2 签约收款 78 单笔签约收款 79 批量签约收款 87 3.3.3 非签约收款 95 录入 95 收回 97 修改 98 删除 99 复核 100 查询 101 3.4 票据业务 102 3.4.1 银行汇（本）票签发 102 签发申请 103 撤销申请 111 查询打印 113 3.5 集团理财 116 3.5.1 账户查询 117 余额查询 118 明细查询 121 额度查询 127 3.5.2 额度设置 130 单账户额度设置 130 多账户额度设置 132 3.5.3 手工启动批量任务 133 功能介绍 134 操作步骤 134 栏位说明 134 3.6 服务管理 135 3.6.1 操作员管理 135 录入 136 查询 137 查看 138 修改 138 功能选择 139 账户选择 141 密码重置 142 3.6.2 服务流程管理 142 录入 143 查询 145 步骤修改 146 3.6.3 授权管理 147 对外授权 148 接受授权 150 3.7 客户服务 151 3.7.1 常用收款账户维护 151 常用收款账户查询 152 常用收款账户增加 154 常用收款账户删除 156 常用收款账户修改 158 3.7.2 日志查询 159 操作步骤 160 栏位说明 161 注意事项 161 3.7.3 修改密码 161 操作步骤 162 栏位说明 163 注意事项 163 3.7.4 首页定制 163 操作步骤 164 栏位说明 164 注意事项 164 3.7.5 网页换肤 165 操作步骤 165 栏位说明 166 3.7.6 快捷菜单设置 166 操作步骤 166 栏位说明 167 注意事项 167 3.7.7 企业Logo上传 168 操作步骤 168 栏位说明 169 注意事项 170 3.7.8 账户特性设置 170 类别维护—新增类别 171 类别维护—删除类别 172 账户特性维护—新增特性 173 账户特性维护—删除特性 175 系统简介 系统介绍 为满足对公客户现金管理需要，中国建设银行推出了现金管理系统，英文简称CMS（Cash Management System）。 现金管理系统面向大、中、小所有对公客户建设，提供了专线、互联网或电话拨号（备份）等多种接入方式。 客户可选择采用主机直连或客户终端服务模式，使用该系统办理现金管理和人民币支付结算等业务。 现金管理系统实现了产品（功能）灵活定制，能够及时响应客户需求。 现金管理系统采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权限控制等多种有效的安全管理措施，实行总行集中管理，能够确保系统安全、高效地运行，确保客户业务正常办理，确保客户信息安全。 主要业务功能 客户开通流程 客户有使用现金管理系统意向，应与中国建设银行开户行协商并签订《中国建设银行现金管理业务使用协议》，填写相关表格。具体表格请在现金管理系统下载处下载。 按拟设置系统管理员、操作员的人数，向开户行购置网银盾。 若未安装签名通程序，请在中国建设银行门户网站下载安装签名通程序。 使用现金管理系统办理业务。 客户签约功能流程图 说明： 1．该图为CMS银行端签约功能的整体概况。红色填充的为必须签约项目，黄色填充部分为集团客户在红色必选签约项目之外还必须选择的签约项目，其他没有颜色填充的为客户自由选择的签约项目。 2．中间这一部分是流程主线。包括客户登记维护、分支机构维护、管理机构维护、账户维护、归集填平签约、收款签约、批量项目维护、网银盾维护、流程设置、代理凭证配置维护