《金融理财师资格认证办法-标准版》.pdfVIP

金融理财师资格认证办法 （2005 年 12 月 13 日标准委员会全体委员会议通过 根据 2007 年 12 月 21 日全体委员会议决定修订） 为建立和完善中国的金融理财师认证制度，促进中国金融理财业 的健康发展，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简 称为标准委员会）特制定本办法。 第一章 金融理财、金融理财师和金融理财师组织 第一条 金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包 括，个人和家庭的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预 算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子 女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划 等内容。 第二条 金融理财师是从事金融理财，达到标准委员会所制定的 教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience） 和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格 认证的专业人士。金融理财师工作的最终目标是，在客户既定的条件 和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足客户对财富保值和增 值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。 第三条 国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，英文缩写为 FPSB，以下简称为 FPSB）是在全球范 1 围内受到广泛认可的金融理财师认证机构。作为 FPSB的成员之一， 标准委员会由业界和学术界有丰富从业经验和学术地位、有社会责任 感和热心金融理财事业的人士组成，是旨在中国建立金融理财师制 度，确立资格标准，组织资格考试，认证专业人才，规范职业道德， 维护行业秩序的非政府、非营利的组织。 第二章 中国的金融理财师认证制度 第四条 标准委员会决定采用多数 FPSB 成员的做法，在中国实 施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财 师（CFPTM ）资格认证。AFP商标为 ，， CFP商标为 CFPTM 、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER 及 。资格申请人 获得 AFP或 CFP资格认证后，可以使用相应的AFP 商标或 CFP商标。 在本办法中，金融理财师（AFP 持证人 ）和国际金融理财师（CFP 持 证人）统称为金融理财师。 第五条 标准委员会在中国进行 AFP资格认证，同时由FPSB授 权在中国（香港和台湾地区除外）独家进行 CFP 资格认证。 第六条 AFP持证人是金融理财师资格申请人在完成CFP资格认 证第一阶段的教育、考试及工作经验和职业道德认证后，获得该称谓 的专业人士。CFP资格认证申请人须取得 AFP持证人资格后方可申请 CFP 资格认证。 2 第七条 标准委员会将审慎的选择和授权有资质的教育机构开 展 AFP资格认证和CFP 资格认证的教育。 第三章 AFP 资格认证 第八条 具有大专以上学历，达到标准委员会制定的“4E”标准 的资格申请人，经认证可获得 AFP资格认证证书。 第九条 获得由标准委员会授权的教育机构颁发的 AFP资格认 证培训合格证书是AFP资格认证申请人取得AFP资格认证的第一个条 件。AFP资格认证培训共 108 学时，主要内容包括： 金融理财原理 投资规划 个人风险管理与保险规划 员工福利与退休计划 个人税务与遗产筹划 案例分析 AFP 资格认证培训合格证书的有效期为四年。 第十条 拥有标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位 的 AFP资格认证申请人，可申请豁免全部培训课程。 第十一条 拥有标准委员会认可的相关资格证书的 AFP资格认 证申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。