信托公司和证券公司经营业务范围的区别.docxVIP

信托公司与证券公司经营业务范围的区别 信托公司与证券公司主要经营业务对比 信托公司证券公司主要经营业务资产信托业务 （包括资金、动产、不动产，管理投资基金）证券经纪业务 （包括证券法中规定的证券经纪、证券投资咨询）投行业务投行业务 （包括证券承销与保荐、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问）中介业务 （包括代保管业务、信用见证、资信调查及经济咨询业务）证券自营业务自有资金投资、贷款及担保业务证券资产管理业务融资融券业务 信托公司主要经营范围 法定经营范围 《信托投资公司管理办法》第三章专设“经营范围”一章，详细规定了信托公司的业务范围、经营方式等。???信托公司可以向中国人民银行申请经营下列部分或全部本外币业务：?? （1）受托经营资金信托业务，即委托人将其合法拥有的资金，委托信托投资公司按照约定的条件和目的，进行管理、运用和处分；?? （2）受托经营动产、不动产及其他财产的信托业务，即委托人将自己的动产、不动产以及知识产权等财产、财产权，委托信托公司按照约定的条件和目的，进行管理、运用和处分；?? （3）受托经营法律、法规允许从事的投资基金业务，作为投资基金或基金管理公司的发起人从事投资基金业务；?? （4）经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等中介业务； ?（5）受托经营国务院有关部门批准的国债、政策性银行债券、企业债券等债券的承销业务；?? （6）代理财产的管理、运用和处分；?? （7）代保管业务；?? （8）信用见证信用见证，是银行向客户提供的一种信用保证服务，是在商品交易、订购设备以及与投标等经济往来中，购销双方要求银行对经济合同给予见证。 信用见证主要有：监督付款、保证付款、交纳保证金和投标见证四种方式。 、资信调查资信调查指专业机构对企业的注册登记情况、股权结构、人力资源、经营业绩、管理水平、财务状况、行业声誉、以往信用情况等进行调查研究，必要的时候进行实地调查，根据调查结果出具信用报告并对其信用等级给予评定。 及经济咨询业务；?? （9）以固有财产为他人提供担保；? （10）公益信托业务；?? （11）信托公司所有者权益项下依照规定可以运用的资金，可以开展同业拆放、贷款、融资租赁和投资等业务；?? （12）中国人民银行批准的其他业务，包括经中国人民银行批准办理的同业拆借业务等。?? 分析上述业务范围，可以将信托公司的经营业务归纳为两大类：第一，信托主营业务，包括上述业务范围的第（1）、（2）、（3）、（10）项；第二，兼营业务，除上述信托业务之外的业务，均为兼营业务。而兼营业务又可以分为三大类：①投行业务，包括企业资产重组、购并、项目融资、公司理财、财务顾问等中介业务，国债、企业债券的承销业务；②中介业务，包括代保管业务、信用见证、资信调查及经济咨询业务；③自有资金的投资、贷款及担保业务。??? 2、中国人民银行对信托公司业务范围的禁止性规定?? 中国人民银行在2002年6月26日发布的《信托投资公司资金信托管理暂行办法》中，对信托投资公司的业务范围列出了一系列禁止性条款。很明显，这些禁止性条款是中国人民银行出于为防止信托投资公司重走银行化混业经营歧路而制订的。从这些条款可以加深对《信托投资公司管理办法》有关规定的理解。这些条款的主要内容为：?? （1）信托投资公司不得以任何形式吸收或变相吸收存款；?? （2）信托投资公司不得发行债券，不得以发行委托投资凭证、代理投资凭证、受益凭证、有价证券代保管单和其他方式筹集资金，办理负债业务； ?（3）信托投资公司不得举借外债，也就是说不得办理境外负债业务。? 证券公司主要经营范围 主要经营业务 我国证券公司目前主要的业务,按业务性质分为证券经纪业务（包括证券法中规定的证券经纪、证券投资咨询）、投资银行业务（包括证券承销与保荐、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问）、证券自营业务、证券资产管理业务四大类。证券公司可以根据自身具备的符合证券法规定的条件向国务院证券监督管理机构分别申请各单项业务许可证。出于建立防火墙制度的需要,证券公司一般设有专门的职能部门规范与管理上述四大类业务。 基于融资或利用暂时闲置资金的需要，证券公司会大量从事证券回购交易、股票质押借款、同业拆借等业务。这些业务统称为资金业务，其会对证券公司的经营产生重要影响。 经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可经营下列部分或全部业务： （1）证券经纪； （2）证券投资咨询； （3）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问； （4）证券承销与保荐； （5）证券自营； （6）证券资产管理； （7）其他证券业务。 经营业务资格规定 证券公司经营上述（1）至（3）项业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元； 经营上述（4）至（7）项之一的，注