保单校正系统操作.pptVIP

1 保单校正的含义 2 保单校正的意义 3 保单校正的时机 4 保单校正系统操作 内容大纲 5 保单校正表的使用 6 绩优案例分享 一、保单校正的含义 保单校正是指保险服务人员运用相应工具为客户进行保单信息整理、保单权益解说等服务，把一份保单中对客户的保险责任以数字的形式具体化、明确化呈现出来。 二、保单校正的意义 从产品导向转向需求导向，突显个性化及专业化的服务 帮助客户找出保障缺口，给出科学合理的建议方案，轻松加保 与同业商品做清晰同质比较，找出优势内容，易促约 组建家庭，整合家庭保单信息，方便了解客户整体保障 三、保单校正的时机 售前—展业促约 售后—客户服务 四、保单校正系统操作 CRM输入完整信息 客户归户 组建家庭 开始校正 细项分析 解说重点 四、保单校正系统操作 ①进入CRM系统的客户管理，找到需要校正的客户，点击“归户”。要归户的客户信息必须输入完整（包含姓名、性别、省份证号码），否则会提醒你补充完整资料。 若CRM系统中有一个家庭的多个成员，一般选择家庭影响力中心进行归户，归户过后就会显示“本人”，所添加的家庭成员，会显示成“家属”。 四、保单校正系统操作 ②“归户”后就出现如下“家庭维护”界面，若有配偶或者子女需要添加可组建家庭保单信息，通过“索引”——“新增”即可。 四、保单校正系统操作 ③组建好家庭后，便可进行保单校正，点击如下界面的“保单校正”，便出现所有归户过的客户，点击需要校正的客户姓名，就出现该客户及家庭成员在自己名下投保的所有保单内容。若只需校正本人保单，则可通过勾选选择。 四、保单校正系统操作 ④点击“开始校正”，出现如下界面，主要从保费一览、当年度保障、身故保障明细、基本医疗保障表、生存金领回、其他保障等6方面具体阐述。 “保费一览表”很直观的看出家庭哪个月需要交保费，分别是多少，以提前做好规划！ 四、保单校正系统操作 “当年度保障”从身故保障、生存领取、健康医疗和保单功能等4大类分析客户的保单保障内容。 四、保单校正系统操作 “身故保障明细”显示每一年度客户的一般身故和意外身故的保障价值。 四、保单校正系统操作 “基本医疗保障表”主要显示住院医疗和手术医疗的大概保障（未包含所有医疗保障)。 四、保单校正系统操作 “生存金领回”主要显示自校正年度开始的每一年度的年金、敬老金、满期金和祝寿金的领回情况，一目了然，但不包含累积生息。 四、保单校正系统操作 “其他保障”主要显示契约的基本信息以及是否拥有一些增值的特殊功能。 五、保单校正表的使用1 使用保单校正最直接的目的就是让客户了解自己的保障内容，并发现保障缺口，以利于我们再次行销。故保校系统中的“当年度保障”和“生存金领回”就非常实用。 “当年度保障”从身故保障、生存领回、健康医疗、保单功能等方面显示客户已有的保障信息，特别是健康医疗部分，从重疾、意外、疾病、手术、实支报销、女性、看护等医疗全方位细致的显示当年保障情况，目前已有保障显示具体保障内容，没有的保障显示为0，让客户非常直观的了解到自己的医疗保障，对显示为0的内容刚好是我们可以做诉求加保的。 五、保单校正表的使用1 比如重疾不够，可以推荐美裕或美乐； 疾病医疗不够，可推荐安心保； 手术医疗不够，可推荐全心保； 女性医疗不够，可推荐珍爱系列； 看护医疗没有，可推荐长看； 意外医疗不够，可推荐附加安宜； 实支实付医疗不够，可推荐附加安逸/康乐 五、保单校正表的使用2 “生存金领回”详细的显示了从本年度后每一年客户可以领回的钱，至合同终止，让客户很清楚了解到自己在储蓄、养老等方面的准备情况。对于这部分不足的，刚好也是我们可以做诉求加保的。 比如客户已有保单的校正表中没有生存领回，或者领回的比较少，我们可以推荐如意或福禧等，若小孩子还可以推荐福气宝宝等教育产品。 五、保单校正表的使用3 王姐，上次听您说您保险已经交了2年，但还是不太了解自己的保险保障什么内容，今天我特地过来给您讲解，让您更加清楚自己的保障。 您看，您之前购买的是美裕人生重大疾病保险，保额XX，每年保费XX。所获得保障是，万一罹患32项重大疾病中任何一种，一次性给付XX万医疗金，10项轻症额外给付XX … …您看除此您的住院医疗和手术医疗以及女性医疗都是没有任何保障的，万一发生意外或者疾病需要住院什么的您就都需要自费了，为了让您的医疗保障更全面，建议您增加双心保和珍爱女性医疗险，这是给您的建议案，给您讲解一下……您看每年只需要再增加XX元，您就可以拥有这样一套完整的医疗保障，尽享尊贵的医疗品质…… 您是选择100日额呢还是200日额？ 参考话术 1.结合保单保单校正表的登记内容，分析客户已