. 国际银行清算.ppt

SWIFT电文格式分类（MESSAGE TYPE） MT1XX：客户汇款与支票 MT2XX：金融机构间头寸调拨 MT3XX：资金市场交易（如外汇买卖） MT4XX：托收与光票 MT5XX：证券 MT6XX：贵金属 MT7XX：跟单信用证与保函 MT8XX：旅行支票 MT9XX：现金管理与帐务 MT0XX：SWIFT系统电报 第三节 世界主要货币清算系统 世界主要货币清算系统，保障了货币资金在全世界的安全、迅速转移。 1、纽约银行间同业电子清算系统（Clearing House Interbank Payment System, CHIPS），它是国际美元收付的计算机网络，总部设在纽约。 2、伦敦银行同业自动清算系统（Clearing House Automated Payment, CHAPS）。它是英镑的清算系统，以高度计算机自动化代替票据交换，各商业银行在清算银行开设帐户，总部设在伦敦。 3、欧元清算系统（TARGET） 4、日元清算系统（FXYCS） 第三章 国际银行清算 国际银行清算和清算系统 环球银行间金融电讯协会（SWIFT） 世界主要货币的清算系统 第一节 国际银行清算和清算系统 清算是指银行之间通 过清算网络来结算债权债务关系。 在国际结算和清算中，一切货币的收付最终必须在该货币的清算中心进行结算。 为了结算和清算的方便，从事国际业务的银行一般都要在主要货币的清算中心设立联行并在当地银行开立当地货币帐户，以加入该货币清算网络。 清算系统 1、含义 中介机构:银行 媒介 目的 电子化信息技术手段 实现资金的转移 清算流程 1、通过清算机构清算 2、内部转帐 国际结算中的往来银行 总行 代理行 联行 代表处 代理处 分行 附属银行 联营银行 银团银行 帐户行 非帐户行 联行（sister bank） 联行：是指银行根据业务发展的需要，在国内、国外设置的分支机构。总行与分、支行之间，分行与支行之间及其相互间都是联行关系。经营国际结算的商业银行一般在国外都设有分支机构。 第一节 国际结算中的往来银行 总行 代理行 联行 代表处 代理处 分行 附属银行 联营银行 银团银行 帐户行 非帐户行 代表处（representative office） 代表处：是商业银行设立的非营业性机构，是分支机构中的最低级和最简单形式。 不能经营真正的银行业务，其主要职能是探询新的业务前景，寻找新的盈利机会，开辟当地信息来源，不具有法人资格。 代理处（agency office） 代理处：是商业银行设立的能够提供贸易融资、签发信用证、办理承兑、票据买卖和票据交换等转移资金和发放商业贷款业务，不能经营消费者个 人贷款，不能吸收当地存款。 有时也称为办事处、经理处，不具备法人资格，是母行的一个组成部分。 分 行（branch） 分行：不具有法人资格，可以经营完全的银行业务，不能经营非银行业务，总行对分行的活动负有完全的责任。 受母行所在地和经营地法规的双重约束， 附属银行（subsidiary） ● 附属银行：也叫子银行，是商业银行设立的间接营业机构，是在东道国注册的独立金融机构，具有法人地位。 ●全部或大部分股权被总行控制，可经营所在地所能经营的所有业务。附属银行对自身的债务仅以其注册资本负有限责任。 联营银行（affiliate） 联营银行：总行拥有其50%以下的股权，其他股权由东道国或外国几家投资者共有，业务与子银行相同。 联营银行也具有独立的法人地位。 银团银行（consortium bank） 银团银行：是由两个以上不同国籍的跨国银行共同投资注册的公司性质的合营银行。每家银行持股不超过50％。 一般母银行是著名银行、位置在金融中心，经营单个银行不愿做的业务。如对超过母银行能力或意愿发放的大额、长期贷款作出全球性辛迪加安排，安排国际间的企业合并和兼并等。 服务各国政府或跨国公司。 第一节 国际结算中的往来银行 总行 代理行 联行 代表处 代理处 分行 附属银行 联营银行 银团银行 帐户行 非帐户行 代理行（Correspondent） 国外代理行：是与国内外汇银行建立代理关系，在国外代为收款、传递命令、联系国外客户的银行。办理国际结算业务的银行一般都与国外银行建立代理关系，形成一种代理网络。 建立代理行关系的原则 建立代理行关系的原则：在平等互利的基础上与对方银行建立相互直接委托的业务关系以保证国际银行业务的顺利开展，在建立代理行关系时应服从国家的外交政策。 建立代理行关系的依据 首先，按国家的对外国别政策，凡属政府不准往来国家的银行，或资本来自这