昌宁县农村信用社2014年考试金融部分选择题.docVIP

1．对于违法票据承兑、付款、保证罪的量刑表述，下列选项中正确的有（）。 A．违犯本罪的，造成重大损失，处5年以下有期徒刑或者拘役 B．造成重大损失的，处2万元以上20万元以下罚金 C．造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑 D．造成特别重大损失的，处5万元以上50万元以下罚金 E．单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，按照上述规定处罚 标准答案： a, c, e 2． 根据《刑法》第一百九十二条、第一百九十九条规定，犯集资诈骗罪如何处罚?（）。．A．数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万以下罚金 B．数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金 c．数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无鸡徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产 D．额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产 E．单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其童管人员和其他直接负责人员，处5年以下有期徒刑或者扦大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒开巨大或者有 其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑 标准答案： a, b, c, d, e 3．下列选项中不可能构成有价证券诈骗罪主体的有（） A．某公司经理小王 B．某证券公司员工老 C．某股份有限公司 D．某城市商业银行 E．14岁中学生小明 标准答案： c, d, e 4．以下符合《银行从业人员职业操守》的制定目的的是（ ）．A．规范银行业从业人员职业行为 B．提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准 C．建立健康的银行业企业文化和信用文化 D．维护银行业良好信誉 E．促进银行业的健康发展而制定的 标准答案： a, b, c, d, e 5．以下属于银行金融业从业人员的是（）。 A．与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员 B．银行业金融机构将IT业务外包给计算机或网络系统公司 C．银行业金融机构将审计业务外包给会计师事务所 D．银行业金融机构将法律及合规事务外包给律师事务所 E．证券公司员工 标准答案： a, b, c, d 6．以下关于合规风险定义正确的有（）。 A．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险 B．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险 C．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险 D．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险 E．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险 标准答案： a, b, c, d 7．以下说法正确的是（）。 A．禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为 B．义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为 C．程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定 D．禁止性规定是法律要求行为人必须履行的行为 E．义务性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定 标准答案： a, b, c 航帆网