我国证券业反洗钱监管的利度缺陷及其对策.pdfVIP

《上海金,O)2008年第9期 周 婧 (中国人民银行上海总部， 上海200120) 摘要：证券业金融机构被纳入反洗钱监管体系后，如何根据其行业结构和资金交易特点有效地实施反洗钱 监管成为当前我国反洗钱工作的一项重要任务。本文在分析我国证券行业架构和交易特点的基础上，对现行证 券业反洗钱制度展开剖析，揭示出其中的制度缺陷。并根据国际反洗钱监管经验和我国反洗钱监管实践，提出证 券业反洗钱监管制度的政策建议。 关键词：反洗钱；证券业；刳度：缺陷 中图分类号：F830文献标识码：A文章编号：1006—1428(2008)09—0038—03 Abstract：Financialinstitutionsinsecurities arenowunderAML itbecomesto industry regulation．Andurgent inorderto tothe structureandfundtransfertraits outeffectiveAML adapt particularindustry carry regulation。踢e article currentAML outits outrelevant analyzes regulation，pointsdeficiency，andgives suggestions． Key words：Anti—-MoneyLaundering；SecuritiesIndustry；System；Deficiency 《反洗钱法》将证券业金融机构纳入反洗钱监管 者——自律性组织。证券行业自律性组织包括证券交 体系后，证券业反洗钱成为当前我国反洗钱工作的一 易所、期货交易所、证券登记结算机构及其他行业自 个全新领域。在制度建设和实践操作方面都给监管当 律组织。其中，交易所、登记结算机构在证券行业中具 局带来了全新的课题。经过一段时间的实践，我国证 有举足轻重的地位。 券行业的经营特点与现行反洗钱制度之间的矛盾逐 一方面，因为证券市场主体在申请成为其会员之 渐显现。本文在分析我国证券行业结构、特点和交易 前是无法进入证券行业的。交易所的主要职责是通过 方式的基础上。对现行反洗钱制度中的缺陷展开剖 制定上市规则、交易规则、信息披露等方面的标准，对 析。并结合国际反洗钱监管经验。提出对我国证券业 其会员和上市公司进行管理，并实时监控交易活动，防 反洗钱制度的政策建议。 止异常交易行为的发生。主要关注市场交易及其交易 一、我国证券业反洗钱制度的缺陷 品种。而证券登记机构的主要职责是证券账户的设立 (一)证券业反洗钱义务主体的缺失 和管理、证券的存管和过户、证券持有人名册登记及权 《金融机构反洗钱规定》规定的证券业反洗钱义 益登记、证券和资金的清算交收及相关管理、受发行人 务主体包括证券公司、期货公司和基金管理公司。但 的委托派发证券权益等。交易所和登记结算机构几乎 从证券业实践看，这个领域还有一个重要的参与 蕴含了证券行业全部的原始交易信息和资料．而这些 收稿日期：2008一04-28 作者简介：周婧，女，现供职于中国人民银行上海总部反洗钱处。 38 《上海金融)2008年第9期 信息和资料正是证券业反洗钱监测和分析的对象。 法规在客户身份识别方面的要求采取不作为的态度， 其次，根据《深圳证券交易所交易规则》，投资者 从而导致基金公司客户身份识别的巨大漏洞。 可以以同一证券账户