金融市场产品【荐】.docVIP

金融市场产品 上海浦东发展银行资金及市场部谨遵国内外相关法律法规和国际惯例，致力于为客户提供量身定做的金融市场产品，帮助客户管理汇率、利率等风险，或者实现资产的保值增值。在提供这些产品之前，我们会协助客户进行专业分析，这些分析通常包括客户适合度分析、资产负债表分析、风险收益分析等，争取最大程度的保护客户的利益。 我们的产品包括但不限于： 1．汇率风险管理产品：即期外汇买卖、远期外汇买卖、掉期外汇买卖、即期结售汇、远期结售汇、人民币与外币掉期、普通期权、定界期权、范围远期合约、其他期权组合。 即期外汇买卖 产品描述 即期外汇买卖是指银行根据其汇率报价和客户交易指令，为客户办理可自由兑换外币之间转换的业务，即期是指在交易日之后2个工作日或以内进行交割。我行提供连续24小时的各种币种的市场信息、参考建议以及及时准确的交易途径和有竞争力的报价。客户可以通过电话、网络等下达市价、限价、止损、获利等等多种交易指令。 面向的客户需求 支付需要：满足客户的支付需要。通过即期外汇买卖，客户可将一种外币即时兑换成另一种外币，用于进出口贸易、投标、海外工程承包等的外汇结算或归还外汇贷款。 调整资产结构：帮助客户调整手中外币的币种结构。如果客户未来一段时间必须持有多元化的外汇资产，则根据分散风险的原则，通过即期外汇买卖，分别持有不同比例的外汇资产。 外汇投机：是外汇投机的重要工具。客户可以根据自己的专业知识和市场预期进行投。 客户将面临的主要风险是汇率市场波动风险。 案例 某公司需在星期五归还某银行欧元贷款100万，而该公司持有美元，它可以在星期三按1欧元＝1.2200美元的即期汇率向我行购入欧元100万，同时出售美元。星期五，该公司将122万美元交付给我行；同时我行将100万欧元交付给公司，该公司便可将欧元汇出以归还贷款。 远期外汇买 产品描述 远期外汇买卖是指在交易日之后2个工作日以后进行交割的外汇交易。客户做远期外汇买卖需要交纳少量保证金。我行提供连续24小时的各种币种的市场信息、参考建议以及及时准确的交易途径和有竞争力的报价。客户可以通过电话、网络等向我行下达市价、限价、止损、获利等等多种交易指令。 面向的客户需求 远期外汇买卖是最常用的规避外汇风险，固定外汇成本的方法。客户对外贸易结算、到国外投资、外汇借贷或还贷的过程中都会涉及到外汇保值，通过远期外汇买卖业务，客户可事先将某一项目的外汇成本固定，或锁定远期外汇收付的换汇成本，达到保值的目的，从而使企业集中时间和人力搞好本业经营。 客户将面临的主要风险是：如果汇率向不利方向变动，那么由于锁定汇率成本，客户失去获得更好的汇率成本的机会。 案例 某公司主要出口对象在欧洲。预计6个月之后收入100万欧元。目前欧元/美元汇率1.22。该公司非常担心3个月后收入的欧元会对美元贬值，同时，也没有过多的精力投入在关注外汇市场欧元的走势上。该公司经过测算发现自身的欧元出口成本就是1.22。因此，为了稳健经营，公司可以选择和我行约定三个月后按照1.22买入欧元。从而规避了欧元3个月后大幅贬值的风险，达到了稳健经营的目的。 掉期外汇买卖 产品描述 客户在向银行买入甲货币、卖出乙货币的同时，约定在另外一个特定时日，向银行卖出甲货币、买入乙货币，两笔交易的金额相同、方向相反、交割日不同。 面向的客户需求 调整起息日：客户做远期外汇买卖后，因故需要提前交割，或者由于资金不到位或其它原因，不能按期交割，需要展期时，可以通过做外汇掉期买卖对原交易的交割时间进行调整。 调整头寸：若客户目前持有甲货币而需使用乙货币，但在经过一段时间后又收回乙货币并将其换回甲货币，也可通过叙做掉期外汇买卖来固定换汇成本，防范风险。 案例 调整起息日：一家日本公司在4月份预计6月份收到其在美国的子公司汇回的美元利润。为了防范汇率风险，该公司立即和银行签订远期外汇买卖协议，商定在7月份按照120左右卖出美元，买入日元。但到了6月份，公司得知美元利润提前1个月汇回，于是该公司可以通过一笔1个月的掉期外汇买卖，将7月的头寸转换至6月。 调整头寸：一家美国贸易公司向日本出口产品，收到货款1亿日元。该公司需将货款兑换为美元用于国内支出。同时公司需从日本进口原材料，并将于6个月后支付1亿日元的货款。此时，公司可以采取以下措施：做一笔6个月日元兑美元掉期外汇买卖：即期卖出1亿日元，买入相应的美元，6个月远期买入1亿日元，卖出相应的美元。通过上述交易，公司轧平资金缺口，达到规避风险的目的。 即期结售汇 产品描述 即期结售汇是指银行根据其汇率报价和客户交易指令，为客户办理可自由兑换货币与人民币之间的转换，并且当日交割的业务。结汇是客户向银行卖出可自由兑换外币、买入人民币，售汇是客户向银行买入可自由兑换外币、卖出人民币。 面向的客户需