苏黎世基金选择.pdfVIP

香港投資月刊 2010 年 11 月 蘇黎世國際人壽保險 重要事項 - 投資相連壽險計劃 相關計劃: [卓越精英] 國際投資計劃、[卓越精英] 個人/管理投資計劃、[至尊] 儲畜及投資計劃、[豐盛人 生] 計劃、[豐盛人生] 退休福利計劃 計劃 此系列計劃是由蘇黎世國際人壽保險簽發的投資相連保險計劃的保險合約，您的投資受本公司的信貸風險影響。 您並非直接投資於投資選擇的相關基金，亦沒有這些相關投資的擁有權。 有關投資相連保險計劃的詳情，包括各項費用及風險因素，請參閱主要銷售刊物。 計劃的投資回報將會被扣減計劃費用，投資回報或會低於投資選擇或相關基金本身的回報。 香港投資月刊 重要事項 - 集資退体基金計劃 Magnus 是由蘇黎世國際人壽保險簽發的集資退体基金計劃的保險合約，您的投資受本公司的信貸風險影響。 當您作出投資選擇前，您必須衡量個人可承受風險的程度及您的財政狀況。在選擇投資選擇時，如您就某一項投 資選擇是否適合您（包括是否符合您的資目標）而有任何疑問，請徵詢財務及／或專業人士的意見，並因應您的 個人狀況而選擇最適合您的投資選擇。 您不應單靠此刊物內所列的資料而投資於某一項投資選擇。 您必須參閱本計劃的主要推銷刊物。 香港投資月刊 投資風險 本投資月刊就以下投資選擇的表現提供資料: 蘇黎世國際投資選擇-貨幣市場基金 -投資於國際性短期及賺取利息的證券的一系列的低風險投資選擇。此類投資 選擇只向蘇黎世國際的計劃持有人提供，並且由外聘投資經理管理。 蘇黎世國際投資選擇-管理基金 -以不同的貨幣提供、涵蓋5種風險水平的一系列投資選擇。此類投資選擇只向蘇 黎世國際人壽保險的計劃持有人提供，並且由外聘投資經理管理。 蘇黎世國際投資選擇-影子基金 -由蘇黎世國際人壽保險設立的影子基金反映相關基金的表現，並由外聘投資經理 管理。 您必須注意，投資於投資選擇-影子基金時，相關基金的收費、開支及稅項均有所不同，而表現亦可能存有差異。 在此系列計劃的投資回報會涉及計劃費用，因此投資選擇的回報可能低過相關基金的回報。 請注意，若投資於發展中或新興市場或另類投資類別的投資選擇，投資者應作好準備承受較高的風險，有關的風 險水平會高於投資指引較廣泛或較傳統的投資選擇。由於這類投資選擇有潛在的投資風險，所以或不適合所有投 資者。關於這類投資選擇的風險詳情，請參閱相關基金經理的說明文件。 香港投資月刊 至[ 2010 年 10 月 31 日]以投資選擇貨幣計算的投資選擇表現 包括累積及年度表現 。 投資選擇名稱 投資選擇編號 管理年費 % 現買入價 推出日期 3年** 09 十月 08 十月 07 十月 06 十月 05 十月 -10 十月*** -09 十月*** -08 十月*** -07 十月*** -06 十月*** 投資選擇 - 貨幣市場基金 鷹星貨幣市場基金1 SEEGL 0.75 13.38 01/03/1988 45.44% 7.65% 5.73% 27.78% -0.86% -2.96% 歐元貨幣市場基金 SEEUR 0.75 0.87 01/10/1995 2.47% 0.00% 0.12% 2.36% 3.16% 1.98% 日圓貨幣市場基金 SEJPY 0.75 131.93 01/10/1995 0.99% 0.00% 1.96% -0.95% 0.48% 0.12% 英鎊貨幣市場基金 SEGBP 0.75 3.00 01/03/1988 -0.69% 0.00% 0.10% -0.79% 4.39% 3.99% 瑞士法郎貨幣市場基金 SECHF 0.75 1.24 31/12/2002 0.32% 0.00% 0.00% 0.32% 0.49% 0.08% 美元貨幣市場基金 SEUSD 0.75 2.09 01/03/1988 1.85% 0.00% 0.10% 1.76% 4.43% 4.92% 靈活增長基金2 PGUSD 1.80 0.94 01/09/2006 -14.49% -0.32% 0.74% -14.86% 6.56% - 投資選擇 - 管理基金 鷹星進取基金1 ADEGL 1.50 18.84 01/03/1988 1.85% 13.83% 27.59% -29.87% 16.90% 13.85% 鷹星藍籌基金1 BCEGL 1.50 22.60 01/03/1988 20.51% 11.10% 23.98% -12.51% 9.02% 9.05% 鷹星增值基金1 PFEGL 1.50 21.03 01/03/1988 10.50% 12.84% 25.23% -21.81% 12.33% 12.18% 歐元進取基金 ADEUR