金财富1号债券分级集合资产管理计划风险揭示书.pdfVIP

风险揭示书 国海证券金财富 1 号债券分级集合资产管理计划风险揭示书 尊敬的客户： 本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者参与集合资产管理计 划所面临的全部风险和可能导致投资者资产损失的所有因素。 投资者在参与集合资产管理计划前，应认真阅读并理解相关业务规则、计划说明书、 集合资产管理合同及本风险揭示书的全部内容，并确信自身已做好足够的风险评估与财 务安排，避免因参与集合资产管理计划而遭受难以承受的损失。 集合计划说明书对集合计划未来的收益预测仅供投资者参考，不构成管理人、托管 人和推广机构保证委托资产本金不受损失或取得最低收益的承诺。 集合资产管理计划的投资风险由投资者自行承担，证券公司、资产托管机构不以任 何方式向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺。 特别提示：投资者在本风险揭示书上签字，表明投资者已经理解并愿意自行承担参 与集合资产管理计划的风险和损失。 国海证券股份有限公司 （以下简称“本公司”）具有开展集合资产管理业务的资格， 现设立国海证券金财富1 号债券分级集合资产管理计划（以下简称“本集合计划”）。为使 您更好地了解本集合计划的风险，根据法律、行政法规和中国证监会有关规定，提供本 风险揭示书，请认真详细阅读，慎重决定是否参与本集合计划。 一、了解集合资产管理计划，区分风险收益特征 集合资产管理计划是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过筹集委 托人资金交由托管人托管，由集合资产管理计划管理人统一管理和运用，投资于中国证 监会认可的投资品种，并将投资收益按比例分配给委托人的一种投资方式，具有集合理 财、专业管理、组合投资、分散风险的优势和特点。但是，投资于集合资产管理计划也 存在着一定的风险，集合资产管理计划管理人不承诺投资者资产本金不受损失或者取得 2-3-1 风险揭示书 最低收益。 二、本集合计划的产品特点、投资方向、风险收益特征 （一）产品特点 1、收益稳定 本集合计划在每个收益期约定财富A 的年化收益率，收益相对稳定。 2、杠杆性 集合计划收益分配时，财富B 以净值为限，在保证财富A 的约定收益后，享有全 部剩余收益，这使得财富B 具有一定的杠杆性，风险和收益都相应放大。 （二）投资方向 本集合计划投资范围为国内依法发行的各类现金类资产、固定收益产品以及法律法 规或中国证监会允许集合计划投资的其他投资品种。其中，现金类资产包括现金、银行 活期存款、通知存款和大额存单、货币市场基金、期限在1 年以下的国债和央行票据、 期限不超过7 天的债券逆回购等高流动性短期金融产品；固定收益类产品包括但不限于 债券型证券投资基金、一年期以上的国债和央行票据、金融债、企业债、公司债、中小 企业私募债、可转债及可分离交易可转债、短期融资券、中期票据、债券回购、期限在 7 天以上的债券逆回购、资产支持受益凭证等。 本集合计划的投资比例为 （1 ）固定收益类资产占资产总值的比例为0-100％。 （2 ）现金类资产占资产总值的比例为0-100％。 2-3-2 风险揭示书 （3 ）在任一时点，本产品参与证券回购融入资金余额不得超过本计划资产净值的 40% ，中国证监会另有规定的除外。 委托人同意：（1 ）本集合计划资产也可以投资于管理人及与管理人有关联方关系的 公司发行的证券（关联交易名单以管理人提供给托管人为准），但投资于此类品种的总 额不得超过本集合计划资产净值的 7% （投资于指数基金或者完全按照有关指数的构成 比例进行证券投资的除外）,交易完成5 个工作日内，管理人应书面通知托管人，通过管 理人的网站告知委托人，并向证券交易所报告；（2 ）法律法规或中国证监会允许集合计 划投资其他品种的，资产管理人在履行合同变更程序后，可以将其纳入本集合计划的投 资范围。 委托