吉林省证券、期货和保险业金融机构反洗钱工作存在的问题.pdfVIP

维普资讯 Jilinfinanceresearch 吉林省证券、期货和保险业金融机构 反洗钱工作存在的问题 郭东宏 (中国人民银行长春 中心支行 吉林长春 130051) 近年来 ，吉林省证券业 、保险业成绩斐然 ，市场培 渠道 ，将非法所得及其收益通过掩饰 、隐瞒其来源和性 育、行业规划 、诚信建设 、服务创新 以及支持地方经济 质 ，以逃避法律制裁的行为。 发展水平等方面都取得了明显进步。截至2007年底 ， 2、利用证券业 、期货业和保险业洗钱的方式和危 注册地在吉林省 的证券公司有 2家 ，营业部 17家；保 害。利用证券业 、期货业资金数额巨大，交易频繁 ，对资 险公司省级分公司 18家 。注册地在吉林省的期货公司 金监控困难的特点，将非法资金投入到交易系统中，经 有 5家 ，营业部 11家 ，保险中介机构 35家 。2004年在 过频繁交易，掩盖资金的非法性质，逃避金融监管当局 省政府主导下发起筹建全国首家股份制 、专业化的安 的监控 ；利用保险业的特点，通过违规退保、混乱代理、 华农业保险股份有限公司，该公司在农业保险方面重 常险短做、短期内退保等方式使非法收入达到表面合 点开办了10多个品种的保险，涵盖了大宗粮食作物、 法化，随着洗钱犯罪数额的不断扩大，利用证券业、期 经济作物和主要畜禽养殖品种，在保障农 民利益和为 货业、保险业洗钱的方法也会不断翻新，这就要求反洗 新农村建设中体现了 “一保多安”的重要作用 。2007年 钱监管部门不断创新工作方法 ，加强对洗钱新动向的 全省保费收入 109亿元 ，保险总资产 290亿元 。几年 研究，才能有效防范和打击洗钱犯罪。 来，吉林省证券业和保险业金融机构紧密 围绕全面建 利用证券业 、期货业和保险业从事洗钱活动 ，不利 设小康社会和构建社会主义和谐社会 的战略 目标 ，不 于上述行业 的长期 、健康和可持续发展 ，从而造成股票 断提高服务经济社会 的能力和水平 ，2007年证券业 、 市场 、期货市场和保险市场 的泡沫和虚假繁荣 ；同时， 保险业共为社会提供就业 岗位 5．2万个 ，为全省广大 利用上述市场进行洗钱活动极易成为滋生腐败和催生 投资者和客户提供 了高质量的证券交易和各种保险服 新 的犯罪的温床 ，其巨大的社会影响必将对整个社会 务，与前几年相比覆盖面和服务金额都大幅提高。 信用体系造成极大冲击 。 随着银行业金融机构反洗钱工作的不断深入和各 二、证券业、期货业和保险业反洗钱工作面临的困 项法律 、法规的不断完善 ，洗钱犯罪活动有逐步 向证券 难和 问题 业、期货业和保险业的延伸趋势，因此打击洗钱犯罪在 1、证券业 、期货业金融机构客户的资金都通过各 证券业、期货业和保险业的渗透和蔓延就成为当前金 存管银行进行款项划转，证券公司、期货公司无法真正 融领域反洗钱工作的重点。要有效遏制此领域的洗钱 了解客户的资金来源和去向，客户的资金监控工作都 犯罪，就必须加强监控，全面落实反洗钱的各项规章制 由存管银行进行，这就削弱了证券业、期货业和保险业 度 。 金融机构的了解客户职责的发挥 ，另外还有相当一部 一 、 利用证券业、期货业和保险业金融机构进行洗 分开户资料不完整，还处于清理整顿过程中，金融机构 钱的方式及危害 应建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记 1、利用证券业、期货业和保险业洗钱的含义。利用 录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱 证券业、期货业和保险业洗钱是指一些个人和团体利 和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作 用证券业、期货业和保险业 自身的业务特点以及中介 规范，并定期进行 内部审计，评估 内部操作规程是否健 田宣签全墼塞呈璺生蔓璺塑 维普资讯 全 、有效 ，及时修改和完善相关制度 。 行对国际反洗钱