反洗钱第8期终结性考试题及答案(98分).docx

2012年第8期反洗钱终结性考试题及答案（98分，最近一题是错的）一、判断 (共20题，20分)1、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。对错2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。对错3、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。对错4、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人审核。对错5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对错6、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。对错7、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对错8、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。对错9、对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析。对错10、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。对错11、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。对错12、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。对错13、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。对错14、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。对错15、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。对错16、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。对错17、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。对错18、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。对错19、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。对错20、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。对错二、单选 (共20题，40分)1、选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（ ）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换2、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充。汇款人工作单位汇款人住所汇款行地址汇款人身份证明文件3、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（ ）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。378134、下列属于大额交易的是( )一笔25万元人民币的现金汇款当日累计支取现金人民币18万元自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账5、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。《外汇业务审批表》《提取外币现钞备案表》《外汇申报单》《涉外收入申报单（对私）》6、《金融机构机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（ ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。578107、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。董事会或者其他高级管理层中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会8、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（ ）《外汇申报单》《提取外币现钞备案表》《外汇业务审批表》《涉外收入申报单（对私）》9、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（ ）1年以上，3个工作日(含)1年以上，10个工作日(含)3年以上，3个工作日(含)3年以上，10个工作日(含)10、银行机构和从事汇兑业务的