杏林物流金融服务规化方案.doc

湖南省杏林物流有限公司 金融服务建议书 中国银行股份有限公司 二○一一年 十一 月 前 言 首先感谢湖南省杏林物流有限公司对于中国银行股份有限公司（下称中国银行）的信任和支持。 湖南省杏林物流有限公司（以下简称杏林物流）成立于2007年6月，法人代表为黄迪君，现注册资本1000万元，是一家集以商品信息采集，代客订单，水、陆、铁联合运输，仓储保管、终端配送为主的多功能物流企业，是以民营资本为主的股份制企业。公司注册地址为长沙市开福区新港镇新安寺社区6栋3门5楼。立足于建筑材料批发市场的需求，公司开展金霞杏林建材物流配送基地项目。 中国银行一直高度关注金霞杏林建材物流配送基地项目的进展情况，对项目的良好前景充满信心。为此，我行在尽可能充分了解贵公司融资需求的基础上，本着精诚合作、互利互惠的原则，精心设计制作此《金融服务建议书》，力求为贵公司提供高水平、高价值的全面金融服务。 本《金融服务建议书》主要由以下几部分构成： 中国银行对企业需求的分析 中国银行产品及服务 中国银行对项目的金融服务方案 中国银行的优势 附则 我行希望通过此《金融服务建议书》能增进贵单位对中国银行的 了解，并籍此构成我们双方有效沟通及良好合作的基础。 目录 第一部分 中国银行对企业需求的分析 4 一、描述企业或项目基本情况 4 二、对企业（或项目公司）金融需求的理解 5 第二部分 中国银行对项目的金融服务方案 7 一、总体服务目标 7 二、金融服务方案 7 （一）依托灵活多样的银行产品方案 7 （二）针对企业（或项目）特点提供的特殊服务方案 14 （三）增值方案 18 第三部分 中国银行的优势 19 第四部分 附则 20 第一部分 中国银行对企业需求的分析 描述企业或项目基本情况 湖南省杏林物流有限公司是一家以民营资本为主的股份制公司，经湖南省工商行政管理局批准注册，于2007年6月28日成立，公司注册资金1000万元，经营范围为仓储、货运代理、物流信息服务，是一家以商品、信息采集、待客订单水陆、铁路联合运输、仓储保管、生产产品、加工型终端配送为主的多功能物流企业，也是一家具有现代物流专业技术水平和现代企业管理的经济实体。董事长黄新辉、总经理李亿伟。公司现有员工30余人，下设仓储部、生产部、财务部、综合部、行政部。公司有着分工明确的管理架构和科学有效的管理决策和执行流程，公司内设执行董事一人，监事二人，经理一名。管理人员均接受过优良、专业的高等教育，并在各自领域有着丰富的从业经历和经验负责。 一、总体服务目标 基于对贵公司的需求分析，中国银行提供了多种服务方案，以期望协助贵公司达到如下目标： 能够为贵公司提供金融方面的顾问服务，帮助企业快速、稳定的发展；实现利润最大化；实现企业的社会价值。 二、金融服务方案 （一）依托灵活多样的银行产品方案 1.1产品一 贵公司正在进行金霞杏林建材物流配送基地项目建设，而且有着强烈的融资需求。因而我行的项目融资很适合贵公司。 项目融资产品说明 项目融资即项目的发起人（即股东）为经营项目成立一家项目公司，以该项目公司作为借款人筹借贷款，以项目公司本身的现金流量和全部收益作为还款来源，并以项目公司的资产作为贷款的担保物。该融资方式一般应用于发电设施、高等级公路、桥梁、隧道、铁路、机场、城市供水以及污水处理厂等大型基础建设项目，以及其他投资规模大、具有长期稳定预期收入的建设项目。 项目融资可以按追索权划分为无追索权的项目融资和有追索权的项目融资。 产品功能 1.实现融资的无追索或有限追索。通常情况下，在设计项目融资产品时，项目发起人除了向项目公司注入一定股本外，不以自身的资产来保证贷款的清偿，因此，发起人将有更大的空间和更多的资源去投资其它项目。 2.实现表外融资。如果项目发起人直接从银行贷款，则会增加负债比率，恶化部分财务指标，从而增大未来融资成本。相比之下，成立具有法人资格的项目公司，由项目公司负责项目的融资与建设，只要项目发起人在项目公司中的股份不超过一定比例，项目公司的融资就不会反映在项目发起人的合并资产负债表上。 3.享受税务优惠的好处。项目融资允许高水平的负债结构，由于贷款利息的“抵税”作用，在某种程度上意味着资本结构的优化和资本成本的降低。 利率 根据项目所属行业、地区、股东情况、贷款币种等具体情况而定。 期限 项目融资贷款一般期限较长，大都为中期(一年以上,五年以下)或长期(五年以上)，且大部份采取分期偿还和浮动利率。 收费标准 项目融资各项费用的收费标准由双方通过合同确定。 适用客户 凡是能够取得可靠的现金流并且对银行有吸引力的项目，都可以通过项目融资方式筹集资金。使用项目融资产品的企业通常处于行业垄断地位，并且具有一定的政府背景。主要集中于以下领域：能源开发项目、石油管道、炼油厂项目、矿藏